Коротко

Новости

Заподозренный в отмывании денег клиент взыскал с УБРиР 2,2 млн рублей

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд признал обоснованным требование ООО «Пром-Агро» к Уральскому банку реконструкции и развития (УБРиР) вернуть 2,2 млн руб. – комиссию, которую банк взял с клиента при закрытии счета. Ранее аналогичное решение вынес Свердловский арбитражный суд, теперь оно вступило в законную силу.

Как указано в материалах дела, в феврале 2018 года компания «Пром-Агро» открыла расчетный счет в УБРиРе. В октябре банк, заподозрив клиента в нарушении закона «О противодействии отмыванию доходов, добытых преступным путем, или финансированию терроризма» при проведении операций, ограничил дистанционный доступ клиента к счету. Затем в марте 2019 года УБРиР затребовал у компании документы по сделкам «для рассмотрения возможности продолжения сотрудничества». «Пром-Агро» информацию предоставила.

Тем не менее, в мае 2019 года банк отказался исполнять платежное поручение «Пром-Агро» о переводе со счета компании 24,6 млн руб. на ее счет в ТКБ-банке. Тогда истец решил закрыть счет в УБРиРе и подал поручение о переводе остатка денежных средств на счет в другом банке. Однако за перевод Уральский банк реконструкции и развития взял комиссию в 10% от суммы (2,2 млн руб.), ссылаясь на действующие в банке тарифы. «Пром-Агро» оспорила эту комиссию в суде.

Суд удовлетворил иск в полном объеме. «Проанализировав установленную тарифами комиссию, суд пришел к выводу, что взимание платы в размере 10% от суммы перевода при остатке на счете денежных средств в размере 50 тыс. руб. и выше является несправедливым договорным условием, ухудшающим положение клиента, непринятие этого условия лишило бы клиента права на получение услуг банка. Данное условие обеспечивает банку более выгодное для себя положение, позволяющее получить необоснованное преимущество в виде платы в размере 2,24 млн руб.»,— указал в решении суд.

По словам партнера международного центра защиты прав Globallaw Антона Мамаева, предприниматели часто сталкиваются с тем, что банки, заподозрившие их в сомнительных операциях, не только блокируют счета, но и взимают внушительные штрафы или комиссии при закрытии этих счетов. «Однако закон о противодействии отмыванию доходов предусматривает меры контроля, которые банк может применить к предпринимателю, но штрафы и комиссии в перечень этих мер не входят. Клиенту банка следует обратиться в суд, предварительно направив в банк досудебную претензию с требованием возвратить незаконно удержанную комиссию. Можно через суд потребовать возврата удержанных денег, оплаты процентов за пользование чужими денежными средствами, а также взыскать убытки»,— отметил Антон Мамаев. Он напомнил, что существуют правовые механизмы возврата незаконно удержанных комиссий в пределах трех лет с даты совершения операций.

Алексей Охлопков


Комментарии

Наглядно

Профиль пользователя