Полиция Краснодарского края организует проверку офисов компании «Кэшбери», которую Центробанк подозревает в организации финансовой пирамиды. По мнению регулятора, организация не ведет фактической деятельности, однако обещает вкладчикам доход с инвестиций до 200% и более годовых. В самой фирме говорят, что высокая доходность достигается за счет исключения из цепочки вкладов посредников (принцип P2P), а также с помощью передовых технологий, в частности криптовалюты. По мнению экспертов, даже доходность свыше 20% годовых в настоящее время предполагает высокие риски для вклада, а обещание дохода в 200% наводит на мысль о возможном мошенничестве.
Эксперты отмечают, что обещания высокого дохода порой заставляют вкладчиков забывать о возможных рисках
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ / купить фото
ГУ МВД по Краснодарскому краю проведет проверку краснодарского отделения холдинга «Кэшбери», деятельность которого заключается в привлечении инвестиций от граждан под высокие проценты, а также в выдаче займов. Заявление о том, что в деятельности компании присутствуют признаки классической финансовой пирамиды, в правоохранительные органы направил Банк России. В полиции пока никак не комментируют информацию о проверке, однако источник „Ъ-Кубань“ подтверждает, что соответствующее поручение дал сам начальник главка.
В конце минувшей недели директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях заявил, что у отделений холдинга «Кэшбери» отсутствуют признаки реальной экономической деятельности, а лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.
По данным системы «СПАРК-Интерфакс», ООО «Кэшбери» зарегистрировано в Ростове-на-Дону в 2016 году с уставным капиталом 10 тыс. руб. Владельцем и генеральным директором общества является Роман Алексеев. Профилем компании является деятельность в области права. Финансовых результатов общество не публикует. Помимо ростовской организации ООО «Кэшбери» также зарегистрировано в Екатеринбурге в 2018 году с уставным капиталом 100 тыс. руб., где основным видом деятельности компании является консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления. В Краснодаре действует десять офисов ростовского «Кэшбери», последний из которых в связи с большим потоком вкладчиков открылся буквально 30 сентября. На официальном сайте краснодарского отделения компании говорится, что «Кэшбери» является площадкой взаимного кредитования, на которой «с помощью специализированного сервиса инвесторы могут приумножить свои средства, выдавая займы и микрозаймы». Инвесторам обещают гарантированную доходность от 192% до 265% годовых. Руководитель краснодарского «Кэшбери» Марина Мещерякова рассказала „Ъ-Кубань“, что компания не имеет никакого отношения к деньгам клиентов, а всего лишь помогает людям завести на ее сайте личный кабинет, где они сами управляют своими финансами: берут кредит или инвестируют средства. «У компании имеется собственная криптовалюта, которая является подушкой безопасности, подкрепляющей займы»,— добавляет госпожа Мещерякова.
Аналитик АО «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин считает, что сам по себе принцип P2P-кредитования имеет право на существование, однако он не смог вспомнить ни одного подобного стабильно существующего бизнеса, тем более с высокой доходностью. Марина Мещерякова в свою очередь называет информацию о том, что Центробанк выявил в деятельности «Кэшбери» признаки финансовой пирамиды, уткой и говорит, что юристы холдинга готовят иски к СМИ, растиражировавшим эту непроверенную информацию. Руководитель краснодарского «Кэшбери» заявил, что не знает о проверке, которую начала полиция края в отношении местных офисов компании. Вице-президент Гильдии финансовых аналитиков и риск-менеджеров Богдан Зварич отмечает, что, по его мнению, деятельность «Кэшбери» может вызвать подозрение в наличии признаков финансовой пирамиды хотя бы потому, что доходность в 200% годовых недоступна в настоящее время ни одному финансовому инструменту. Тимур Нигматуллин уверен, что доходность свыше 20% годовых уже показывает высокий риск, а 200% — зашкаливающий. «Но человек с улицы, когда видит предложение о высоком доходе, несет деньги в надежде быстро и по-крупному заработать»,— резюмирует господин Нигматуллин.
Ранее „Ъ-Кубань“ сообщал, что за первый квартал этого года на территории Краснодарского края Южное ГУ ЦБ РФ выявило три организации с признаками финансовой пирамиды. Валерий Лях приводит статистику, что за 2015—2018 годы Центробанк зафиксировал в России деятельность почти 600 таких организаций и интернет-проектов.