Как стало известно “Ъ”, воронежский главк МВД по заявлению Банка России начал проверку действий управленцев и акционеров банка «Воронеж» в последние дни перед потерей лицензии. По мнению регулятора, за это время из банка были выведены активы более чем на 7,6 млрд руб. В их числе два исторических дома в центре Москвы, которые через цепочку сделок перешли из собственности банка торговцу золотом и драгоценностями. Также средства выводились через покупку по завышенной цене неликвидных акций. По информации “Ъ”, по данным фактам уже было возбуждено уголовное дело, но сразу после возбуждения его вернула на этап проверки прокуратура. Несогласные с вменяемыми нарушениями представители банка готовы сотрудничать и с регулятором, и с правоохранителями, но призывают их не делать поспешных выводов.
Руководство банка «Воронеж» «находится
на постоянной коммуникации с временной администрацией»
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Как сказано в имеющихся в распоряжении “Ъ” документах временной администрации «Воронежа», активы банка выводились с 1 по 9 июня 2018 года, а 15 июня его лицензия была отозвана ЦБ за проведение «теневых» валютных операций. Судя по документам и судебной практике банка за два месяца после отзыва лицензии, активы на более 7,6 млрд руб. перед концом его работы выводились по двум основным схемам — обмен ликвидности на «мусорные» ценные бумаги и многократная перепродажа недвижимости.
Чуть больше 4 млрд руб. банка за девять дней было потрачено на скупку акций близких к банкротству или просто финансово неустойчивых компаний.
Банк делал это, «чтобы избежать расчетов с кредиторами», говорится в документах временной администрации. Сделки проводились не в рамках цивилизованных торгов по рыночным котировкам, а на вторичном рынке по «значительно завышенной цене». Точно определить их справедливую стоимость невозможно, поскольку они не обращаются на организованном рынке. Это и стало одним из критериев для выбора ценных бумаг. Компании, акции которых купил перед отзывом лицензии «Воронеж», не раскрываются.
Другие выведенные активы — более 1,2 тыс. кв. м нежилых помещений в исторических домах в центре Москвы в Большом Сухаревском переулке, 25 и 23. Это следует из материалов нескольких разбирательств временной администрации «Воронежа» с участниками схемы в арбитражных судах Москвы и Воронежской области. 5 июля, за десять дней до отзыва лицензии, банк продал их столичному ООО «Энергоцентр», занимающемуся «прочими финансовыми услугами». Стоимость сделок не раскрывается.
«Энергоцентр», в свою очередь, «переуступил» недвижимость московскому предпринимателю, выходцу из Дагестана Асельдеру Гитинову. Он владеет несколькими компаниями, которые оптом торгуют золотом и драгоценностями. Одно из его юрлиц управляет ювелирным магазином с оборотом в 17 млн руб. в торговом центре «Садовая галерея» на Сухаревской площади. От спорной недвижимости банка в переулке ТЦ отделяет только церковь. Гендиректор «Энергоцентра» Надежда Березкина была недоступна для комментариев. Телефоны компаний господина Гитинова не отвечали.
Эту схему ЦБ описал в заявлении в МВД РФ с просьбой провести проверку «признаков уголовно наказуемых деяний» в действиях не названных прямо должностных лиц банка. До отзыва лицензии им, по данным «СПАРК-Интерфакс», руководил президент, владелец 28% акций Олег Кисляк и глава совета директоров Алексей Коляскин. Но кто конкретно мог отдавать распоряжения о выводе активов, станет ясно только в ходе расследования. Главное следственное управление полиции Воронежской области по заявлению ЦБ провело проверку и в начале августа возбудило уголовное дело по факту особо крупного мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ, максимальное наказание — десять лет лишения свободы), говорится в документе за подписью главы временной администрации Наталии Помогиной (копия есть у “Ъ”). Также в нем сказано, что в рамках дела в Ленинский райсуд Воронежа должно было быть направлено ходатайство об аресте имущества банка.
Но в ГУ МВД по Воронежской области вчера опровергли возбуждение уголовного дела. «Такого уголовного дела нет. Только ведется доследственная проверка», — сказала руководитель пресс-службы главка Наталья Куликова. В Ленинском райсуде также не смогли найти в документах за август ходатайство об аресте. Как пояснил “Ъ” знакомый с ходом проверки источник, полиция начинала дело, но почти сразу после этого прокуратура Воронежской области отменила постановление о его возбуждении и вернула материалы на проверку. Временную администрацию об этом не уведомляли. По данным “Ъ”, дело возбуждал и вел расследование следователь главка по особо важным делам Алексей Гвоздев, известный по делу арбитражного управляющего Игоря Вышегородцева. Он предпочел воздержаться от комментариев.
Временная администрация «Воронежа» уже добилась в арбитражном суде ареста спорной недвижимости на время рассмотрения заявления о признании сделок недействительными и «истребовании имущества из незаконного владения». Эти действия администрация предпринимает в рамках дела о банкротстве банка, первое рассмотрение которого по существу запланировано в воронежском арбитражном суде на 29 августа.
Руководители банка «Воронеж» через пресс-службу передали “Ъ”, что «находятся на постоянной коммуникации с временной администрацией и предоставляют все необходимые документы и объяснения о тех или иных банковских операциях». «Мы считаем некорректными текущие публичные оценки относительно ликвидности активов банка. Отчего-то принято делать сенсации на пустом месте, называя крупные суммы с обилием нулей. Для подобных оценок ликвидности активов банка сначала необходимо провести соответствующие контрольные процедуры, учитывающие динамику изменений в мировой экономике», — говорится в комментарии банка. Сумму вывода активов, напомним, по результатам финансового анализа «Воронежа» назвал Центробанк. Ранее президент «Воронежа» Олег Кисляк говорил “Ъ”, что руководство и собственники банка, который был единственной зарегистрированной в регионе финорганизацией, «находятся в недоумении» от решения регулятора, поскольку его недавняя проверка «не выявила тех нарушений, которые стали причиной отзыва лицензии».