Коротко


Подробно

Фото: Игорь Елисеев / Коммерсантъ   |  купить фото

«Обналичка» отличается индивидуальностью

Как работают нелегальные схемы по уходу в кэш

В Иркутске раскрыта группа «черных банкиров», которые обналичили рекордную сумму за всю историю подобных дел — по данным следствия, через их руки прошло почти 3 млрд руб. Во вторник в Алтайском крае по аналогичной статье арестовали двух полицейских, которые вывели в кэш 50 млн руб. Какие схемы применяют мошенники? И сколько берут за свои услуги? Выясняла Аэлита Курмукова.


«Топорная обналичка», как говорят эксперты, уже неактуальна. На смену фирмам-однодневкам пришли индивидуальные предприниматели, причем зачастую они и не знают, что через них проводят миллиарды. Все дело в том, что частнику проще получить наличные, чем юридическому лицу.

Обналичкой через ИП воспользовались и мошенники из Иркутска. Бывший главбух (его фамилия пока не раскрывается, поскольку нет решения суда), вместе с подельниками зарегистрировали около 30 юрлиц на своих временно безработных друзей и знакомых. Клиенты переводили деньги на закупку стройматериалов, компьютерной техники или ремонт. Только за месяц, по данным иркутского ГУ МВД, «черные банкиры» вывели в кэш около 100 млн руб. А всего через их руки, как считает следствие, прошли 3 млрд руб.

Такой способ нередко используется для дробления финансовых потоков и изменения базы налоговых расчетов, говорит член совета московского отделения «Опоры России» Дмитрий Несветов: «Довольно часто возникают идеи использовать ИП в качестве способа оптимизации налогов или ухода от них. Я не думаю, что сейчас есть какая-то достоверная статистика на этот счет, учитывая, что до четверти экономически активного населения в России по-прежнему трудятся в "теневой" сфере. Вряд ли существуют какие-то достоверные данные относительно того, через какие конкретно схемы эти механизмы работают».

Иркутские мошенники, как пишут некоторые СМИ, за два с половиной года заработали на своих услугах 170 млн руб. По данным источников «Коммерсантъ FM», комиссия за обналичку по такой схеме составляет 10-12% от суммы. Обычно через ИП за раз проводят не больше 5-10 млн руб., но объем таких операций колоссален.

Обналичивание через фирмы-однодневки дороже, в том числе из-за цепочки посредников. За свои услуги такие специалисты берут 11-20%. Но, в отличие от ИП, через подставные финансовые организации можно провести и снять гораздо больше, однако и риск здесь выше, говорит партнер компании «ФБК Право» Александр Ермоленко: «Борьба с фирмами-однодневками привела к тому, что подобные операции, условно говоря, перетекли в другой сегмент. В работе ИП действует упрощенная система налогообложения, там не такой жесткий контроль за движением денежных средств.

Плюс, играет роль свою роль и спрос на криптовалюты, которые открыли новую нишу для неких схем.

Люди, которые занимаются этим бизнесом, рассматривают ее как перспективную для того, чтобы продолжать свои дела».

Когда речь идет о крупных суммах, мошенники предпочитают использовать офшоры. По такому делу проходил и бывший губернатор Сахалинской области Александр Хорошавин, который в итоге был приговорен к 13 годам колонии строго режима за взятки от бизнесменов, причем деньги лично никто не передавал и не получал — их перечисляли на счета юрлиц, открытые в банках-нерезидентах за границей.

По такой схеме сейчас из страны выводятся миллиарды, резюмирует партнер юридического бюро TM-Defence Олег Жуков: «Схема, которая фигурировала в деле Александра Хорошавина, применялась и в Коми. Сейчас идут судебные заседания по поводу дела экс-главы региона Вячеслава Гайзера и бывшего руководителя ГК "Ренова" Александра Зарубина. Как полагает следствие, деньги переводились группой в офшоры. Такой способ используют, когда на кону стоят огромные средства, и ей часто пользуются компании с госучастием. Там идет небольшой процент — порядка 7-8% — не столько с обналичивания, сколько с платы за банковские услуги. И это, скорее, вопрос о деньгах, которые возвращаются чиновникам в качестве взятки, а не об обналичивании».

При этом, по данным ЦБ, за пять лет нелегальный вывод финансовых средств клиентами банков снизился в 20 раз. В прошлом году из России незаконно вывели 78 млрд руб.

В «налоговых гаванях» граждане России хранят $0,5 трлн. По данным Национального бюро экономических исследований США, страна входит в пятерку государств с наибольшей долей активов в офшорах — впереди только Саудовская Аравия, Венесуэла и Арабские Эмираты. Сверхбогатые россияне, согласно докладу американцев, держат в иностранных юрисдикциях около 60% своих активов.

Материалы по теме:

Комментировать

Наглядно

актуальные темы

обсуждение