Ассоциация «Россия» попросила кредитные организации оценить долю добросовестных клиентов, попавших в список отказников по формальным причинам. Четверть банков оценивают их долю более чем в 30%, а почти по 20% опрошенных — в 10-30% или 20-30%.
Опрос также показал, что в 70% банков в списках отказников, которым за последний год два и более раз отказывали в проведении операций, оказывались более 5% добросовестных клиентов. Отмечается, что наибольшее количество добросовестных клиентов оказываются в черных списках по причине отказа в заключении договора банковского вклада.
При этом полезным инструментом списки отказников назвали 96% респондентов. В то же время, 51% опрошенных считают содержащуюся в этих списках информацию неполной. Около 30% банков отметили, что с помощью черных списков клиентов решается задача прекращения миграции недобросовестных компаний и фирм из одной кредитной организации в другую.
В опросе приняли участие 53 банка, в том числе 21 из топ-100 по активам.
Напомним, в ноябре депутаты подготовили поправки к антиотмывочному закону 115-ФЗ, направленные на защиту добросовестных клиентов банков от попадания в черный список отказников. Учитывая критичность ситуации — массовые блокировки и отказы, порожденные списком, разработчики обещают, что проект вступит в силу уже в 2018 году.
Подробнее о документе — в материале “Ъ” «Черный список перепишут набело».