АСВ оспорило в суде сделки Регионального банка развития на 250 млн рублей
Арбитражный суд Москвы в июне признал недействительными и применил последствия недействительности примерно к 20 сделкам Регионального банка развития (РБР), заключенным в 2014-2015 годах, в том числе накануне отзыва лицензии банка. Заявления о признании сделок ничтожными направляло Агентство по страхованию вкладов, ведущее конкурсное производство в РБР. Как следует из сообщений АСВ, среди отмененных сделок -— банковские операции по выдаче наличных физлицам, произведенные банком осенью 2015 года; договоры цессии между банком и обществами ФК «Верса», «Люксо», «Камелия», «Резонанс», «Сеть 1»; банковские операции по перечислению средств с расчетных счетов клиентов — «СТ-девелопер», «Крафт», «Норд», «ФСГ», «Торговый дом МТЗ-ЕлАЗ»; договор купли-продажи недвижимости, заключенный банком в конце 2014 года с ООО «Авеста», на 5 млн руб. Крупнейшая из оспоренных сделок, следует из сообщения АСВ, была заключена 27 октября 2015 года — банк передал физлицу через кассу наличные в размере 115 млн руб.
Лицензия РБР была отозвана 10 ноября 2015 года. Причиной стало нарушение банком законодательства о банковской деятельности, а также предоставление ЦБ недостоверной отчетности. Обязательства банка на момент отзыва лицензии оценивались в 5,4 млрд руб. — вдвое выше, чем сумма активов, установленных после инвентаризации. В декабре 2015 года РБР был объявлен банкротом. В реестр кредиторов первой очереди включены 286 вкладчиков с суммой требований в размере 3,16 млрд руб., в третью — 336 кредиторов с суммой требований в размере 1,88 млрд руб. Основную деятельность РБР вел в Башкирии, но незадолго до отзыва лицензии перевел регистрацию в Москву. Как следует из отчета конкурсного управляющего от 22 июня, в рамках взыскания ссудной задолженности АСВ направляло в суд около 670 заявлений на 10 млрд руб. Из них 541 заявлений на сумму 6,3 млрд руб. было удовлетворено, в 36 исках на 620,26 млн руб. — отказано. Из 93 исков об оспаривании сделок банка на 1,8 млрд руб. удовлетворены 44 на 615 млн руб. ЦБ направляло в МВД и Следственный комитет заявления с требованием возбудить уголовное дело в отношении должностных лиц банка по статьям 159 УК «Мошенничество», 160 «Присвоение или растрата», 201 «Злоупотребление полномочиями», 159.5 «Мошенничество в сфере страхования», 195 «Неправомерные действия при банкротстве», 196 «Преднамеренное банкротство», но по всем ним регулятор неоднократно получил отказы (в последний раз в апреле текущего года). В СК также направлялись материалы по факту фальсификации отчетности банка. Материалы в конце прошлого года были перенаправлены из управления СК по Москве в Бутырский отдел СК Москвы.
Об обстоятельствах банкротства РБР читайте в материале «РБР дождался не инвестора, но ликвидатора»