Суд Жигулевска рассматривает дело о незаконной банковской деятельности в отношении четырех жителей Самарской области. Им инкриминируют организацию на территории региона «теневого» банка, с помощью которого обналичивались крупные денежные суммы. Речь в уголовном деле идет об одном млрд рублей. Но, по словам источников в правоохранительных органах, реальная сумма обналиченных средств может достигать четырех млрд руб.
Фото: Александр Подгорчук, Коммерсантъ / купить фото
По сообщению источника „Ъ-Волга“ в правоохранительных органах, в 2015 году силовикам поступила информация о четырех гражданах, организовавших в Тольятти и Жигулевске «теневую» банковскую структуру для сокрытия денег от финансового и налогового контроля государства. Незаконная организация пользовалась услугами банков и коммерческих структур, зарегистрированных на подставных лиц, и их расчетными счетами.
Предполагаемые злоумышленники незаконно обналичивали деньги с помощью сложной многоуровневой схемы. В частности, на первом уровне в ней участвовали реальные юридические лица (фирмы-клиенты), занимающиеся коммерческой деятельностью на территории Москвы, Санкт-Петербурга и ряда других регионов страны. Указанные компании, чтобы фиктивно увеличить расходную часть платежного баланса, направляли деньги на второй уровень, сводя к минимуму налоговую нагрузку. Далее фирмы-транзитеры, аккумулирующие на себе федеральный налог на добавленную стоимость, освобождали от его уплаты фирмы-клиенты. Затем выводные компании, включенные в реестры микрофинансовых организаций и кредитно-потребительских кооперативов ЦБ РФ, выдавали микрозаймы фиктивным физическим лицам, имеющих дебетовые (расчетные) карты. На их счета переводились суммы, не превышающие установленный лимит. По факту же пользователями указанных банковских карт являлись участники группы, снимавшие деньги через банкоматы.
7 июля 2015 года силовики изъяли у курьера одного из организаторов теневого банка более 21 млн руб., предназначавшегося для фирм-клиентов. В феврале 2016 года в отношении него и еще трех лиц указанной группы было возбуждено уголовное дело по факту незаконной банковской деятельности.
В рамках расследования силовики допросили более 70 свидетелей-держателей банковских карт, 30 подставных директоров и учредителей микрофинансовых организаций и кредитно-потребительских кооперативов, а также провели более 100 изъятий документов фиктивных фирм из налоговых органов и банков. По итогам серии технических и финансово-аналитических экспертиз установлено, что предполагаемые злоумышленники в течение одного года незаконно обналичили более одного млрд рублей. Но, по словам источников в правоохранительных органах, реальная сумма обналиченных средств может составить до четырех млрд руб.
Дело рассматривается в федеральном районном суде Жигулевска. В случае, если вина обвиняемых будет доказана, им грозит до семи лет лишения свободы со штрафом в размере одного млн рублей.