Сотрудники татарстанского МВД в рамках масштабного расследования хищений средств в Татфондбанке задержали одного из заместителей председателя правления этого кредитного учреждения. По версии сыщиков, он был задействован в схеме вывода денег через ООО «ИК “ТФБ-Финанс”», гендиректор которого Тимур Вальшин был арестован несколько дней назад. Кроме того, были задержаны двое сотрудников Татфондбанка, работавших непосредственно с ООО. Напомним, расследование было начато по инициативе главы республики Рустама Минниханова.
Фото: Юрий Мартьянов, Коммерсантъ / купить фото
Главное следственное управление МВД по Татарстану возбудило уголовное дело о мошенничестве в крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) по многочисленным заявлениям граждан (на данный момент их около 100), которые стали жаловаться на невозможность вернуть свои средства, размещенные ранее в Татфондбанке. Первым фигурантом стал гендиректор дочерней организации кредитного учреждения — ООО «ИК “ТФБ-Финанс”» Тимур Вальшин. Как сообщал “Ъ”, несколько дней назад он был задержан, а затем и арестован. Спустя несколько дней были задержаны руководители подразделений Татфондбанка по работе с ценными бумагами — начальник управления активных операций на рынке ценных бумаг и начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг. По некоторым данным, их показания и позволили сыщикам заподозрить в причастности к незаконным операциям со средствами граждан одного из заместителей председателя правления банка (его имя пока не разглашается).
В отношении Татфондбанка Банк России ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов с 15 декабря 2016 года. Таким образом, вкладчики, которые перевели свои деньги в «ТФБ-Финанс», не попадают под страховой случай возмещения средств.
Татфондбанк 12 декабря 2016 года ввел ограничения на снятие наличных в банкоматах и при досрочном закрытии вкладов в связи с повышенным спросом на фоне публикаций в СМИ о возможной санации. Затем 15 декабря Банк России объявил мораторий на удовлетворение требований кредиторов Татфондбанка сроком на три месяца, ввел в банке временную администрацию, а также отключил его от системы банковских электронных срочных платежей. Функции временной администрации по управлению банком сроком на шесть месяцев ЦБ возложил на Агентство по страхованию вкладов (АСВ). По решению АСВ возмещение по вкладам (сумма которых не превышает 1,4 млн руб.) было возложено на Сбербанк, ВТБ 24, Россельхозбанк, банки ФК «Открытие» и «Ак Барс», выплаты вкладчикам начались с 26 декабря.
По данным источников “Ъ”, в уголовном деле сказано, что средства были похищены группой сообщников, которые действовали от имени инвесткомпании с 1 августа по 15 декабря 2016 года. Мошенники, полагает следствие, выступали «под видом исполнения агентского договора, заключенного между Татфондбанком и “ТФБ Финанс”», «путем обмана и злоупотребления доверием вкладчиков, введя последних в заблуждение относительно рисков и доходности вкладов». Имеется в виду ситуация, о которой “Ъ” уже сообщал: когда клиенты Татфондбанка приходили продлить вклад, им предлагали разместить средства на другом счете под более высокую ставку с сохранением страхового покрытия. Когда у банка начались проблемы, вкладчики узнали, что на выплаты претендовать не могут, поскольку перешли в статус клиентов «ТФБ Финанс». Между тем в отношении Татфондбанка Банк России ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов с 15 декабря 2016 года. Таким образом, вкладчики, которые перевели свои деньги в «ТФБ-Финанс», не попадают под страховой случай возмещения средств.