На начало января 2017 года ЦБ подал 58 исков в Арбитражный суд к ломбардам Краснодарского края. Исковые заявления поступили на рассмотрение за последние три месяца 2016 года. Почти все иски связаны с нарушениями закона «О ломбардах». Поправки в него были внесены в 2014 году. Измененный документ обязывает ломбарды отправлять в Центробанк отчеты своей финансовой деятельности по итогам каждого квартала, полугодия, девяти месяцев и одного года. Как ранее сообщала пресс-служба ЦБ РФ, с весны 2016 года ЦБ начал отправлять в ломбарды анкеты с вопросами. Они подразумевают раскрытие информации о собственниках бизнеса, финансовом планировании, данных о конкурентах, внутреннем контроле и аудите. Центробанк также запрашивал типовые договоры займов. Однако ряд компаний не предоставил необходимых данных. Под надзор регулятора попадают только заемные организации, у которых слово «ломбард» прописано в названии и которые предоставляют краткосрочные займы под залог движимого и недвижимого имущества. Штрафы за несвоевременное предоставление отчетности в ЦБ достигают 400-600 тыс. руб.
Как стало известно «Ъ-Кубань» от представителя «Ассоциации ломбардов Краснодарского края», в регионе зарегистрировано более 400 юридических лиц, ведущих бизнес, связанный с деятельностью ломбардов. По словам владельцев микрофинансовых учреждений, которых опросил «Ъ-Кубань», нововведения по отправке отчетности регулятору не являются для них неожиданностью, но к такой системе подачи данных об итогах финансовой деятельности надо привыкнуть. По данным ЦБ, за последний год количество ломбардов в России уменьшилось более чем на 300 единиц – с 8594 до 8290. И заемные организации все реже стали указывать в своем названии слово «ломбард», позиционируя себя, как комиссионные магазины.