Теневой сектор перетекает из мелких и средних банков в крупные, заявила замглавы Росфинмониторинга Галина Бобрышева на форуме, организованном Ассоциацией региональных банков «Россия». «Легальная экономика испытывает определенные трудности, и я хочу сказать, что лихорадит и теневой сектор. Мы наблюдаем, что он перетекает из мелких и средних частных банков, у которых отозваны лицензии, в крупные банки с развитой филиальной сетью - попытки, прежде всего, затеряться от пристальных глаз комплаенса»,— приводит «РИА Новости» ее слова.
«В целом надо отметить, что в крупных банках, тех, кто принимает высокорисковых клиентов из банков с отозванными лицензиями, система срабатывает. Об этом говорит статистика и качество поступающих нам сообщений. За два с половиной месяца этого года количество сообщений о подозрительных операциях увеличилось почти в два раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Речь идет о порядка 3 млн сообщений»,— заявила она. По ее словам, это вызвано тем, что «те клиенты высокого риска, которые работали в банках с отозванными лицензиями, не попадали в поле нашего зрения». «Вовлеченные и причастные банки уходят с рынка. А они сообщения, как правило, не направляли»,— сказала замглавы Росфинмониторинга.
Прежде всего, речь идет о транзитных операциях и обналичивании. С начала года поток транзитных операций увеличился в три раза, а объемы обналиченных средств — вдвое. Также растет объем операций, по которым клиенты не хотят раскрывать информацию или искажают или задерживают ее. За первые два месяца 2016 года количество таких операций увеличилось в два раза, а их объем — в пять раз.
Напомним, «Ъ» стало известно, как российский финансовый сектор будет реагировать на повышение террористической угрозы. Власти выработали критерии операций, имеющих признаки финансирования терроризма, которые будут подвергаться жесткому контролю. Ключевые факторы риска: личность клиента, территория проведения операций и их содержание. На первом, экспериментальном этапе подозрительным клиентам грозит лишь повышенное внимание со стороны компетентных органов, в дальнейшем велики риски блокировки средств.
Подробнее о надзоре банков за подозрительными транзакциями читайте в материале «Ъ» «Большой банк следит за тобой».