В резонансном деле о хищении средств пермского ОАО «Экопромбанк» появились первые фигуранты. Как рассказали „Ъ“ знакомые с ситуацией источники, следственные органы объявили в розыск бывшего председателя правления кредитной организации Андрея Туева. Уголовное дело было возбуждено по заявлению Агентства страхования вкладов осенью прошлого года. По версии АСВ, руководством банка были проведены операции по замене ликвидных активов на задолженность организаций с неизвестной платежеспособностью. Собеседники в банковской сфере говорят, что господин Туев должен нести ответственность за сделки с участием кредитного учреждения, но большинство из них одобрялось кредитным комитетом банка.
Фото: Коммерсантъ / Максим Кимерлинг / купить фото
Следственные органы ГСУ ГУ МВД по Пермскому краю объявили в розыск бывшего председателя правления ОАО «Экопромбанк» Андрея Туева в рамках уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере, рассказали „Ъ“ знакомые с ситуацией источники. В главке комментировать обстоятельства, связанные с расследованием уголовного дела, отказались. Дело, касающееся хищения средств «Экопромбанка», было возбуждено в ноябре прошлого года по заявлению госкорпорации «Агентство страхования вкладов» (АСВ). После отзыва у банка лицензии в августе 2014 года временная администрация установила, что «в период наличия проблем с платежеспособностью руководством и собственниками банка путем использования „различных схем“ были проведены масштабные операции по замене ликвидных активов в общей сумме 673,2 млн руб. на задолженность организаций и физических лиц с неизвестной платежеспособностью». Было также произведено списание залогового имущества, являвшегося обеспечением по кредиту, на сумму 138,2 млн руб. Кроме того, путем заключения сделок по купле-продаже паев закрытых паевых инвестиционных фондов на балансе банка возникла нереальная к взысканию дебиторская задолженность в сумме 2,6 млрд руб.
Андрей Туев занимал должность председателя «Экопромбанка» с января 1999 года вплоть до отзыва лицензии у кредитной организации. Ранее он работал в банке «Кредит ФД». Как утверждают собеседники „Ъ“, именно он, в силу занимаемой должности, санкционировал сделки, которые, как считает АСВ, привели к выводу средств кредитной организации. О каких конкретно сделках идет речь, а также о процессуальном статусе господина Туева источники рассказать затруднились.
Между тем АСВ в рамках банкротства банка подало больше десяти заявлений о признании недействительными различных сделок, в которых фигурировал Экопромбанк, а также взыскании денежных средств, полученных по договорам лицами, близкими к акционерам банка. Агентство страхования вкладов добилось признания ряда сделок недействительными. Так, заявления подавались к ООО «Контур К», ООО «Фирма „Кросс“» и ЗАО «Западно-уральская химическая компания». Их владельцем и совладельцем является экс-председатель наблюдательного совета банка Сергей Макаров. В январе прошлого года Дзержинский райсуд удовлетворил иск о взыскании 237 млн руб. с фирм «В.А. и Ко» и «Магнит-инвест», подконтрольных члену наблюдательного совета кредитной организации Владимиру Нелюбину. Также в прошлом году были признаны недействительными сделки с участием НФ «Пермские медведи», ООО «Магнит», бизнесмена Сергея Пахомова и господина Нелюбина.
Как следует из материалов суда, по крайней мере в одном случае руководство банка осуществляло действия для поддержания высоких финансовых показателей. Так, в 2007 году ООО «Универсал» получило кредит в размере 22 млн руб., после чего деньги были перечислены ЗАО «Западно-уральская химическая компания». В установленные сроки ООО не смогло погасить задолженность по кредиту. В этой ситуации банк должен был повысить уровень кредитного риска заемщика, а также выставить резервы в размере 100% от непогашенного долга, что ухудшило бы его финансовые показатели. С этой целью было принято решение об уступке права требования задолженности лицу, связанному с руководством «Западно-уральской химической компании». В свою очередь, заемщик обязался расплатиться непосредственно с «Экопромбанком», но не смог выполнить свои обязательства. Тогда его долг было решено рефинансировать через предоставление кредитов на третьих лиц, в частности начальника кредитно-финансового управления банка. Впрочем, в итоге обязательства по оплате кредита с заемщика были сняты. На суде он заявил, что поучаствовать в этой схеме его попросил именно председатель правления.
«Как руководитель банка, он несет ответственность за совершенные учреждением сделки, — считает источник в банковской сфере. — С другой стороны, многие из них не могли быть совершены без одобрения кредитным комитетом учреждения». С самим господином Туевым связаться не удалось. Его мобильный телефон, известный редакции, вчера был выключен.