На состоявшемся 30 января первом в России официальном аукционе фирмы БАНСО по продаже за рубли зарубежной недвижимости зафиксирован беспрецедентно высокий курс — 600 руб./долл. Это обстоятельство привлекло внимание наблюдателей, поскольку характер состоявшихся сделок купли-продажи фактически ничем не отличался от внешнеторговых операций, совершаемых сегодня по биржевому курсу.
Как удалось выяснить корреспондентам Ъ, столь необычный курс обусловлен тем, что первоначально аукцион должен был пройти на основе валютного трансферта в денежно-товарной форме. Однако этому воспрепятствовала телеграмма ЦБ России от 21 января, последовавшая за скандально известными трансфертными операциями на аукционе ВББ 17 января (см. Ъ #3).
На состоявшемся 17 января валютном аукционе ВББ был зафиксирован рекордный объем сделок с безналичной валютой — 117,470 млн долл. по среднему курсу 119,9 руб./долл. Оказалось, что вместо аукционных торгов ВББ провел крупную операцию запрещенного валютного трансферта, по факту которого ЦБ возбудил специальное расследование.
Как сообщил генеральный директор фирмы БАНСО Андрей Никитин, фирмой подписан контракт с иностранными партнерами на покупку ими в США, Австралии и Испании недвижимости для БАНСО с целью перепродажи ее в России. На аукцион были выставлены 10 лотов: дома, квартиры и земельные участки, расположенные в Австралии, США и Испании. Сумма их реализации по стартовым рублевым ценам должна была составить не менее 2,5 млрд рублей. Реализованы были три лота: дом и земельный участок в Калифорнии и дом в Австралии (см. табл. на стр. 10) на общую сумму в 274,11 млн рублей.
Партнерами в сделке являются: Promociones San Adrian S. A. (Испания), Australia-Pacific Investment and Trading Company PTY, Ltd. (Австралия), International Arlekin Theatre (США).
Выставленные лоты имели две цены — рублевую и валютную, но предлагались за рубли. Объявленная схема операции предполагала, тем не менее, расчет с инопартнерами в валюте — после конвертации рублевой выручки на бирже. Как отмечают эксперты Ъ, данная схема практически ничем не отличается от обычной схемы операции по закупке товара за границей, имеющей высокую валютную эффективность при использовании текущего биржевого курса (см. об этом обзор внешней торговли в Ъ #103). Однако на аукционе БАНСО фигурировал курс 600 руб./долл., что при котировке ММВБ в 230 руб./долл. на торгах 23 января означает как минимум удвоение издержек для клиентов БАНСО при покупке недвижимости за рубежом.
Как признал в беседе с корреспондентами Ъ Андрей Никитин, организаторы аукциона первоначально задумывали трансфертную операцию, и курс в 600 руб./долл. был заранее согласован с иностранными партнерами.
Эксперты Ъ отмечают, что в этом случае покупатели действительно готовы платить повышенную по сравнению с биржевой цену по следующим основным причинам. Во-первых, отсутствует риск высоких штрафных санкций за несвоевременную оплату контракта, возникающий из-за того, что российские банки весьма неаккуратно переводят платежи за границу. Во-вторых, по информации Ъ, покупателями (напрямую либо через посредников) были представители "убегающих" от рублей республик СНГ, которые ценят безналичный рубль дешевле, чем российские коммерческие структуры.
А для участвующего в трансферте иностранного инвестора данный обменный курс фактически спасает от инфляционного обесценения рублевые средства в течение предполагавшегося двухмесячного срока оформления сделки. По истечении этого срока рубли, вероятнее всего от лица БАНСО, могли уже быть инвестированы -например, в приватизацию.
Однако разосланная 21 января по российским банкам телеграмма ЦБ России запретила валютный трансферт (см. Ъ #4). Более того, ЦБ приступил к расследованию трансферта ВББ, прошедшего на торгах 17 января. В этих условиях, по словам генерального директора БАНСО Андрея Никитина, фирма стала искать способ все же провести аукцион, так как штрафные санкции, которые пришлось бы уплатить БАНСО иностранным партнерам в случае его отмены, грозили фирме разорением. Таким способом стало решение БАНСО конвертировать полученную рублевую выручку для расплаты с продавцами недвижимости.
Ситуация, однако, осложнялась тем, что та же телеграмма ЦБ России от 21 января фактически реанимировала союзный закон о валютном регулировании, запрещающий осуществление инвестиций за рубежом без специальных разрешений, а покупка недвижимости за границей грозила быть признанной инвестиционной сделкой.
Однако организаторы сумели объяснить в ЦБ и КВЭС России, что существующее российское законодательство не определяет с достаточной четкостью правовой статус вложений за рубежом, а право ЦБ России возрождать телеграммами союзные законы достаточно спорно. На этом основании защищающиеся утверждали, что покупку недвижимости на их аукционе следует квалифицировать как традиционную и вполне легальную операцию по закупке товара за границей и реализации его за рубли, при которых рублевая выручка конвертируется на бирже для расчета с иностранным поставщиком. И в ЦБ, и в КВЭС неохотно, но согласились с доводами Никитина.
В результате аукцион все же состоялся, однако руководство БАНСО опасается, что второго, намеченного на февраль, может и не быть. Эти опасения связаны с ожидающимся в ближайший месяц принятием российских законов по валютному регулированию. По имеющейся информации, в существующих на сегодняшний день их проектах не только сохраняются, но и значительно ужесточаются статьи, ограничивающие трансфертные и инвестиционные операции с валютой.
МИХАИЛ Ъ-РОГОЖНИКОВ, МИХАИЛ Ъ-АРАЛОВ