Сотрудники МВД задержали бывшего финансового директора ОАО «Национальный банк “Траст”» Евгения Ромакова. Он проходит по делу о мошенническом хищении 7 млрд руб. и $118,3 млн у вкладчиков финансового учреждения — как физических, так и юридических лиц. Ранее в рамках расследования уже был арестован бывший и. о. председателя правления банка Олег Дикусар.
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ / купить фото
Евгения Ромакова сотрудники ГСУ ГУ МВД по Москве и Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции задержали на его рабочем месте вчера. Он был доставлен в изолятор временного содержания. Как сообщила официальный представитель МВД РФ Елена Алексеева, сейчас следователи готовят ходатайство в суд о его аресте.
Господин Ромаков стал очередным фигурантом громкого уголовного дела о мошенническом многомиллиардном хищении (ч. 4 ст. 159 УК РФ) средств вкладчиков кредитного учреждения. Ранее, как сообщал “Ъ”, суд санкционировал арест бывшего казначея и. о. председателя правления банка Олега Дикусара.
По версии следствия, топ-менеджеры банка вступили в преступный сговор, направленный на хищение «путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, привлекаемых банком от физических и юридических лиц». С этой целью в период с 2012 по 2014 год ими были одобрены и заключены фиктивные кредитные договоры и договоры займа, по которым деньги клиентов выводились из банка в подконтрольные руководству «Траста» кипрские офшорные компании. Согласно предварительным подсчетам следствия, таким образом из банка было выведено не менее 7,05 млрд руб., а также $118,3 млн, которые после перевода на счета физических лиц и компаний, подконтрольных руководству «Траста», были похищены. В результате действия преступной схемы за два года, считают в МВД, банк не получил доходы, позволявшие своевременно обслуживать долг по привлеченным кредитам. Кроме того, ущерб в особо крупном размере был нанесен и Агентству по страхованию вкладов, которое за счет бюджетных средств было «вынуждено выплачивать задолженность вкладчикам банка», отмечали после возбуждения уголовного дела в МВД.
39-летний Евгений Ромаков окончил Финансовую академию при правительстве РФ по специальности «финансы и кредит», стаж работы в сфере финансов насчитывает более 16 лет. Начинал карьеру в должности экономиста в банке «Российский кредит» (позже преобразован в ОАО «Банк “Российский кредит”»). В дальнейшем с 1998 по 2007 год занимал руководящие позиции в Импэксбанке (от начальника отдела по управлению активами и пассивами казначейства до заместителя председателя правления—финансового директора). С 2007 по 2010 год работал в Инвестсбербанке (позже переименован в ОТП-банк) в должности финансового директора и заместителя председателя правления банка. С 2010 до 2013 года являлся финансовым директором, заместителем председателя правления и председателем правления Юниаструм-банка. В феврале 2013 года перешел в банк «Траст» на должность финансового директора.
Почему «Траст» утратил доверие к заемщикам
На втором месяце санации банк «Траст» продемонстрировал сильное ухудшение качества корпоративных кредитов. В феврале просроченной стала почти половина его портфеля корпоративных кредитов. По данным "Ъ", во многом это связано с ухудшением платежной дисциплины компаний, имеющих отношение к бывшим акционерам «Траста». Вопрос о дополнительных средствах на санацию остается открытым. Читайте подробнее
Если банк оказался «Траст»
Банк «Траст», уже давно балансировавший на грани рискованной кредитной политики и агрессивного сбора денег у населения, наконец санирован. Объем застрахованных вкладов в «Трасте» превышает объем фонда страхования вкладов. Оздоровление «Траста» уже приблизилось к крупнейшей в истории санации Банка Москвы по объему спасаемых вкладов (144 млрд руб.), а может еще и занять почетное второе место и по объему вливаемых госсредств. Читайте подробнее