Столичная полиция завершила расследование дела в отношении заместителя председателя правления банка «Пульс столицы» Алексея Павлова. Банкир, как считает следствие, с помощью двоих подельников открыл в своем банке нелегальный канал обналички под видом выдачи кредитов. По подсчетам следствия, на незаконном обналичивании средств сам банкир и его сообщники заработали более 6 млн руб.
Фото: Евгений Павленко, Коммерсантъ / купить фото
О завершении расследования дела, которое продолжалось с апреля 2013 года, “Ъ” сообщили источники в главном следственном управления ГУ МВД по Москве. В ведомстве, отметив, что материалы дела направлены в Симоновский суд столицы, отказались от подробных комментариев.
По данным “Ъ”, между тем помимо зампреда правления банка «Пульс столицы» в деле также фигурируют руководитель компании «Вест трейд групп» Владимир Курдачев и бывший начальник управления кредитных продуктов банка Елена Пушникова. Всех их следствие считает членами одной преступной группы, которая осуществляла незаконные банковские операции.
По версии следствия, в 2011 году Алексей Павлов, которого следствие считает организатором незаконных операций, попросил своего знакомого бизнесмена Курдачева найти людей, на которых можно оформлять займы. Тот, получив паспортные данные на 23 лица у своих знакомых и родственников, от их имени подал в банк документы на получении нескольких десятков кредитов. Начальник управления кредитных продуктов «Пульса столицы», получив указание председателя правления, подготовила документы, из которых следовало, что все будущие заемщики якобы обладают ликвидными залогами. После этого, говорится в деле, предправления Павлов санкционировал выдачу денег, которая осуществлялась как наличными, так и по безналичному расчету. А чтобы ввести в заблуждение проверяющих из ЦБ, в отчетности эти кредиты якобы погашались с помощью различных векселей. При этом, считает следствие, все операции по этим кредитам осуществлялись через подконтрольные участникам преступной группы счета, за которыми следила специально созданная программа.
Зампред правления «Пульса столицы», узнав, что в отношении него начато расследование, уехал в Болгарию, после чего был объявлен в розыск. А 25 сентября прошлого года оперативники УЭБиПК ГУ МВД по Москве задержали банкира в аэропорту Домодедово. Ему было предъявлено обвинение в незаконной банковской деятельности (ч. 2 ст. 172 УК РФ), на следующий день Тверской суд отпустил его под залог.
Как говорится в итоговых материалах дела, зампред правления «Пульса столицы» и его подельники в период с марта 2011 по март 2012 год, не имея разрешения Центробанка, за материальное вознаграждение осуществляли незаконные «банковские операции по открытию и ведению банковских счетов, кассовому обслуживанию, подготовке документов по займам и погашению ссудной задолженности физических лиц». Также фигуранты дела, по данным следствия, систематически оказывали «услуги по выдаче наличных денежных средств и переводу безналичных денежных средств с подконтрольных им расчетных счетов». На этом банкир Павлов и его сообщники, по подсчетам следствия, сами заработали более 6 млн руб.