Обзор дополнительных прямых ограничений (лимитов) на операции со связанными с банком сторонами
Страна
Наличие допограничения
Ограничение (% от капитала)
Великобритания
Нет
Применяется общий лимит концентрации риска (25%). Требуется наличие отдельных процедур мониторинга риска на связанные стороны
Франция
Да
В целом операции со связанными сторонами, проводимые на рыночных условиях, разрешены. Вычет из капитала определенных требований к акционерам и связанным сотрудникам, превышающих 3% от капитала. Применяются критерии экономической взаимосвязанности
Германия
Нет
Отдельный лимит не установлен. Кредиты на нерыночных условиях вычитаются из капитала
Швейцария
Нет
В целом операции со связанными сторонами, проводимые на рыночных условиях, разрешены
Испания
Нет
Применяется общий лимит концентрации риска (25%)
Италия
Да
Система лимитов разделена по уровням консолидации (соло и группа), категории (сотрудники, участники, другие акционеры, прочие) и индустрии (финансовая или нефинансовая) связанной стороны. На соло-уровне установлен общий лимит 20%, на уровне группы — отдельные лимиты от 5% до 20% для различных категорий. Критерии экономической взаимосвязанности по умолчанию не применяются
Ирландия
Да
Связанные лица--ФЛ: 0,5% на одно лицо, 5% на группу лиц. Связанные лица--ЮЛ (акционеры и дочерние): 5% на одно лицо, 15% на группу лиц
Канада
Да
В целом операции со связанными сторонами запрещены, за исключением ряда операций, совершаемых на рыночных условиях и не представляющих дополнительного риска для банка
Австралия
Да
На отдельные связанные лица: 15% для нерегул. лиц, 25% для регул. небанк. лиц, 50% для банков. Общий лимит: 35% на все связанные стороны (кроме банков), 150% на все связанные банки
Новая Зеландия
Да
Связанные небанковские лица: 15% от капитала 1-го уровня.
Общий лимит на связанные лица (банк. и небанк.): 15-75% от капитала 1-го уровня в зависимости от рейтинга
