Финансовые организации объединят усилия для создания базы клиентов, которым отказано в открытии счетов или проведении операций по "антиотмывочным" основаниям. "Потерпевшая" сторона должна иметь право оспорить свое попадание в список, полагают эксперты.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Банкиры расскажут коллегам о подозрительных клиентах. ЦБ поддержал создание единого "антиотмывочного" реестра компаний. В него будут попадать те игроки, кому кредитно-финансовые организации отказали в открытии счетов, проведении отдельных операций или с кем просто досрочно расторгли действующий договор. "Черный список" будет полезен, хоть предложение и требует доработки, заметила начальник управления клиентского обслуживания "Ланта-Банка" Олеся Лухтай.
"Инициатива ЦБ хороша, но обычно большую часть работы они предлагают переложить на банки. А дело в том, что мы и так отправляем массу сообщений из разряда сомнительных в Росфинмониторинг. Критериев сомнительных операций достаточно много, четких понятий нет, поэтому хотелось бы ответ от регуляторов тоже видеть", — рассказала Лухтай "Коммерсантъ FM".
По словам зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, добросовестным банкам часто не хватает данных о финансовой истории клиента. Другой вопрос, что отказникам должны сообщать об их попадании в "антиотмывочный реестр", считает аналитик "Инвесткафе" Михаил Кузьмин.
"Если клиенту отказывают в открытии счета или в совершении какой-то операции, то банк должен объяснять, почему ему отказано в совершении данной операции. Что он, допустим, попал в данный список. И вот тогда уже заемщик может обратиться в регулирующий орган, в ЦБ за комментариями, действительно ли он попал в этот список. Здесь, конечно, много тонких моментов, но я считаю, что если не будет возможности оспаривать решение попадания в этот реестр, то действительно могут пострадать добросовестные клиенты банков", — отметил Кузьмин.
Важно проконтролировать безопасность базы данных отказников, считают эксперты. В противном случае информация может уйти и навредить большому число игроков, заметил директор по банковским рейтингам "Эксперт РА" Станислав Волков.
"Можно решить тонкие вопросы, связанные с утечкой данных, потому что как только появляется некая общая база, возникает вопрос, не будет ли информация, которая в этой базе находится, использоваться во вред компаниям", — считает Волков.
По данным СМИ, свои предложения о новом реестре подозрительных клиентов ЦБ, Минфин и Росфинмониторинг должны представить уже к июню 2014 года.