Крах и ужас

Причиной ипотечного кризиса в США, начавшегося в 2007 году, стало резкое падение цен на рынке недвижимости США, приведшее к тому, что большинство заёмщиков было не в состоянии выполнять свои обязательства по ипотечным кредитам, в том числе по ипотечным кредитам с плавающей процентной ставкой

Кризис заметно ухудшил положение автоконцернов США. С начала 2008 года акции GM снизились более чем на 80%, до минимального уровня более чем за 50 лет. У второго по величине американского автопроизводителя — Ford Motor — акции упали более чем на 70%

7 сентября 2008 года власти США взяли под контроль крупнейшие американские ипотечные агентства Fannie Mae и Freddie Mac, контролировавшие около 70% сделок на ипотечном рынке страны, оценивавшемся в $12 трлн. Потери компаний к тому времени составили около $14 млрд, их капитализация снизилась более чем в пять раз до $7,6 и $3,3 млрд соответственно

15 сентября заявление о банкротстве одного из крупнейших американских инвестбанков Lehman Brothers и слияние Merrill Lynch с Bank of America привели к обвалу котировок на всех мировых рынках

Информация о банкротстве Lehman Brothers вызвала волну распродаж во всем мире. Немецкий индекс DAX снизился на 3,68%, британский FTSE и французский CAC — на 4,29% каждый. Акции Goldman Sachs обвалились на 7,27%, Morgan Stanley — на 9,32%. Акции ВТБ снизились на ММВБ на 10,19%, «Роснефти» — на 8,35%, Сбербанка — на 3,38%

16 сентября Федеральная резервная служба (ФРС) США выделила страховой компании AIG $85 млрд помощи в обмен на 80% акций

18 сентября произошел обвал котировок банков США. Акции Morgan Stanley потеряли в цене 25%, Goldman Sachs — на 14%, JP Morgan Chase — 12%, Citigroup — 11%.

18 сентября 2008 года министр финансов США Генри Полсон сообщил, что он совместно с ФРС США и представителями конгресса работает над планом, направленным на «разрешение вопросов с системными рисками» на рынках капитала в США и проблемными активами

В результате кризиса из пяти крупнейших нью-йоркских инвестиционных банков осталось всего два — Goldman Sachs и Morgan Stanley

8 октября центробанки крупнейших стран, включая ФРС, снизили учетную ставку на 0,5%. По итогам торгов снижение фондовых индексов некоторых стран достигло 6%. К концу месяца ФРС понизила ставку еще на 0,5% до 1%. К 10 октября котировки бирж США достигли минимума за пять лет. В том же месяце исторического минимума достиг индекс потребительского доверия, снизившийся до 38 пунктов

3 октября сенат США за две недели разработал и одобрил «План Полсона», состоящий из 451 страницы текста, предусматривающий поддержку экономики США стоимостью до $700 млрд

Банковская неделя 6-10 октября 2008 года принесла исторически максимальное падение индексов на торговых площадках США: Dow Jones Industrial Average упал до 7882,51 и закрылся на 8451,19

10 октября собравшиеся на совещание в Вашингтоне министры финансов и главы центральных банков стран G7 (представлявший Россию Алексей Кудрин был приглашeн на рабочий ужин) утвердили антикризисный план

12 октября лидеры 15 стран Евросоюза в Париже договорились ввести систему госгарантий для кредитов, привлекаемых банками, а также обеспечить поддержку финансовым институтам, столкнувшимися с трудностями

14 ноября лидеры стран G20 собрались на антикризисный саммит. По итогам рабочего заседания участники саммита приняли декларацию, содержащую, в частности, общие принципы реформирования финансовых рынков, реорганизации международных финансовых институтов

25 ноября ФРС выделила $800 млрд на выкуп проблемных активов. К тому времени биржевые индексы США достигли самых низких показателей с начала 2000-х годов, безработица — самых высоких

10 февраля 2009 года Конгресс США принял антикризисный план президента Барака Обамы на $838 млрд. К марту сумма гарантий и кредитов проблемным банкам составила $7,77 трлн

2 апреля 2009 года состоялся саммит G20 в Лондоне, на котором был принят план действий по выходу из глобального финансового кризиса