JPMorgan Chase по решению суда возместит миллионеру Леонарду Блаватнику половину потерянной в период ипотечного кризиса суммы — $50 млн. То, что судья поддержал бизнесмена, должно стать предупреждением для инвестиционных банков, полагают эксперты.
Фото: Валерий Левитин, Коммерсантъ / купить фото
Бизнесмен Леонард Блаватник отсудил $50 млн у JPMorgan Chase. Предприниматель обвинял финансовый конгломерат в потерях из-за ипотечного кризиса в США.
В 2006 году Леонард Блаватник передал в инвестиционное управление JPMorgan Chase $1 млрд. Согласно рекомендации бизнесмена, деньги необходимо было вложить в активы с наименьшим уровнем риска. Большую часть средств JP поместил в американские ипотечные облигации. В период кризиса бумаги рухнули в цене, и в результате Блаватник потерял $100 млн.
В 2009 году он обратился в суд, обвиняя банк в халатности. По словам Блаватника, сам JP распродавал аналогичные активы из собственного портфеля.
В итоге судья частично удовлетворил требования бизнесмена и обязал финансовую группу выплатить ему компенсацию. Однако обвинения в халатности с JP были сняты из-за необоснованности. По заключению суда, на момент покупки ипотечные облигации считались надежным вложением. Это действительно так, подтвердил инвестиционный стратег управляющей компании EFG Asset Management Георгий Воронков.
"История неоднозначная, потому что, наверное, все банки с Уолл-стрит размещали облигации с ипотечным покрытием. Дело в том, что рейтинговые агентства давали самый высокий кредитный рейтинг. То есть, по мнению рейтинговых агентств, получалось, что бумаги безрисковые. Юридически компания выполнила свои обязательства перед клиентом. Но фактически понятно было, что здесь не было никакого внутреннего риск-менеджмента, поэтому здесь вопрос встал, насколько сильны адвокаты с той или иной стороны, насколько они эрудированны и могут это обосновать. Мне бы хотелось, чтобы это было прецедентом, потому что я считаю, что инвестиционные банки должны не заигрываться с рисками и должны быть на стороне своего клиента, а не играть против него", — говорит он.
В российской практике случаи, подобные этому, встречаются крайне редко, отметил директор управляющей компании "Персональные стратегии" Станислав Машагин.
"Судебные органы чаще всего занимают сторону именно компании в споре физического лица и компании. В 2008-2009 годах было много судебных разбирательств с крупнейшими компаниями, такими как Сбербанк, "Тройка Диалог" и ВТБ. Насколько мне известно, никому не удалось отсудить свои деньги обратно, доказав, что управляющие брали излишние риски. В нашей стране зачастую управляющие компании сознательно изначально вводят клиента в заблуждение, не дают ему полную информацию об эмитенте и не предупреждают его полностью о возможных финансовых последствиях", — говорит он.
Американский бизнесмен советского происхождения Блаватник входит в число богатейших людей планеты. Его состояние оценивается в $16 млрд. Что касается JPMorgan Chase, банк считает, что все обязательства перед Блаватником выполнены. По заявлению финансовой группы, в итоге бизнесмен даже заработал на инвестиции $4 млн, а потери пришлись лишь на часть активов.