В федеральный розыск объявлен заместитель управляющего нижегородского филиала банка «Открытие» Дамир Салехов. Пока следственные органы подозревают банкира в хищении 17 млн руб. по поддельным платежным поручениям. Между тем у следствия есть подозрения, что Дамир Салехов входил в группу, которая фактически создала целую систему внебанковского кредитования одних клиентов за счет других и последующей обналички. Претензии к банку на общую сумму 150 млн руб. выдвинули несколько организаций, которым якобы недоплатил сбежавший управленец. Банк «Открытие», в свою очередь, попросил еще полсотни банков, клиенты которых, возможно, были участниками сомнительных денежных транзакции, заблокировать счета транзитных фирм.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Как сообщило нижегородское региональное управление МВД, по факту мошеннического хищения 17 млн руб. возбуждено уголовное дело в отношении заместителя управляющего операционным офисом банка. Как стало известно “Ъ”, речь идет о Дамире Салехове, который курировал в последние годы корпоративных клиентов в региональном оперофисе банка «Открытие». По данным полиции, в сговоре с другими неустановленными лицами он похитил 17 млн руб., представив в свой банк поддельные платежные поручения: по его указанию деньги были перечислены на счета сторонних фирм и обналичены. Сам Дамир Салехов был объявлен в федеральный розыск — 23 апреля он исчез, оставив жене записку о том, что ему «все надоело» и он уходит из семьи. С собой он прихватил спортивную сумку, документы и ноутбук. Любопытно, что первыми в полицию обратились родные банкира с просьбой его разыскать.
Между тем, как рассказал “Ъ” источник, близкий к следствию, анализ картины произошедшего в филиале банка «Открытие» выявил целую сеть сомнительных операций по обналичиванию, к которым были причастны клиенты еще целого ряда банков — в них были открыты расчетные счета транзитных фирм, которые, не исключено, являлись однодневками, созданными только для обналичивания. По словам собеседника “Ъ”, с участием господина Салехова фактически была организована внебанковская система кредитования: когда к нему в «Открытие» за краткосрочным займом обращалась какая-либо организация, заместитель управляющего в обход банка предлагал ей быстрые займы, договариваясь с другими клиентами, имеющими свободные средства на счетах, о процентах и сроках. В результате компания, согласившаяся стать кредитором, перечисляла деньги компании-заемщику через ряд транзитных фирм: переводы часто оформлялись как оплата по договорам поставки мяса или металлоконструкций. Затем по этой же цепочке заемщик возвращал долг с процентами, а через транзитные фирмы господин Салехов выводил часть средств как вознаграждение себе, а также для уплаты процентов всем задействованным в цепочке лицам.
«Какое-то время, примерно с осени прошлого года, эта система работала без сбоев, и через нее прокачивались и обналичивались колоссальные средства. Достаточно сказать, что расчетные счета фирм, занимавшихся обналичиванием, через которые шли денежные операции, были открыты в 52 банках — среди них есть и филиалы крупных госбанков и зарубежных банковских групп. Весной у Дамира Салехова в этой системе по какой-то причине произошел кассовый разрыв, начались перебои с выплатами ряду клиентов, и в апреле эта пирамида рухнула. В то утро, когда он сбежал, несколько крупных клиентов пришли в банк искать его, он обещал им, что все в этот день отдаст»,— рассказал собеседник “Ъ”. Следствие предполагает, что исчезнувший банкир был лишь одним из участников разветвленной организации по обналичиванию денежных средств. В итоге к банку «Открытие» с жалобами на Дамира Салехова и претензиями на общую сумму 150 млн руб. обратились около десятка пострадавших организаций. «Мы практически уверены, что большая часть из них добровольно участвовала в незаконной схеме кредитования и поэтому не спешит подавать заявления в рамках уголовного расследования»,— рассказал “Ъ” источник, знакомый с ходом следствия.
Кстати, в самом банке заметили подозрительную активность фирм-однодневок еще в феврале, и руководство «Открытия» поручило нижегородскому офису решить эту проблему, закрыв их счета. Однако местное руководство это распоряжение своевременно не выполнило, в связи с чем в банке сделали кадровые выводы — расстались с управляющим, за которым в мае должен был последовать и сам Дамир Салехов. Когда вскрылась ситуация с подделкой платежных документов, в банке уволили еще нескольких сотрудников. По информации “Ъ”, топ-менеджмент банка «Открытие», внутренние службы которого вскрыли часть подпольной финансовой системы, также обратился с письмами к руководству еще полусотни банков с просьбами заблокировать открытые у них счета транзитных фирм, заморозив на них остаток средств.
В банке «Открытие» не стали комментировать эту ситуацию, отметили лишь, что они крайне заинтересованы в объективном расследовании и оказывают всемерную помощь следствию. «Мы намерены защитить интересы действительно пострадавших клиентов»,— добавили в «Открытии».