В Хабаровске раскрыта группировка мошенников, которые, пользуясь либеральным кредитным продуктом Сбербанка «Моментум», похитили у банка более 40 млн рублей. Однако пока следствие доказало ущерб в размере 5 млн рублей. Похищенные деньги члены преступного сообщества тратили на машины, отдых за границей и наркотики.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
В Хабаровске раскрыта организованная преступная группа, похитившая у Сбербанка более 40 млн рублей. Об этом в четверг рассказали в УВД по Хабаровскому краю. По словам начальника следственной части следственного управления краевого УМВД майора Андрея Короткина, группировку организовал 28-летний сотрудник дальневосточного Сбербанка, другим лидером являлся неоднократно судимый хабаровчанин. Имена шестерых участников преступного сообщества держатся в тайне в интересах следствия, все они в возрасте 30–34 лет. Однако известно, что в сообщество входило две группы: трое менеджеров Дальневосточного филиала Сбербанка и трое неоднократно судимых граждан.
Как говорят в полиции, сотрудники Сбербанка незаконно открыли более ста кредитных карт на подставных лиц и обналичивали средства. По словам майора Короткина, подозреваемые снимали деньги в банкоматах разных банков по всему Хабаровскому краю. Поиском подставных лиц занималась вторая группа, состоящая из троих ранее судимых граждан. На сегодня установлено, что обвиняемые нашли как минимум 36 социально неблагополучных граждан, бомжей, алкоголиков и наркоманов.
Часть подставных лиц члены ОПС уговорили оформить на себя кредит за небольшую плату, к тому же преступники уверяли, что гасить его им не придется. «Тем, кто соглашался не сразу, мошенники угрожали расправой»,— отмечают следователи. Затем «клиента» привозили в банк, оформляли кредит, снимали все деньги с карты, а затем передавали их остальным сообщникам. За услуги «клиенты» получали от 5 до 20 тыс. рублей. В полиции отмечают, что из 36 подставных клиентов банка лишь один до сих пор не найден, остальные уже допрошены. По предварительным данным, большая их часть не знала, что будут делать с их паспортами. «Мы запросили информацию у банков по всей РФ по движению средств на банковских счетах обвиняемых и членов их семей — так вот, они не откладывали на старость. Покупали машины, ездили на отдых на курорты, отдыхали в заведениях города, покупали наркотики. Примерно четверть украденных средств уже потрачена. Участники ОПС из Сбербанка, в частности, стали лучше жить и не сильно это скрывали, что помогло их задержать»,— отметил сегодня майор Короткин.
Схема мошенников вскрылась, когда в банке обратили внимание на резко выросший объем невозвратов по кредитам. Следователи отметили, что банковский кредитный продукт «Моментум» начал действовать в конце 2011 года, в апреле 2012-го начались хищения средств, а в июле 2012-го действия группы были раскрыты службой собственной безопасности Сбербанка. «Летом 2012 года кредитные карты “Моментум” перестали выдаваться, а Сбербанк ужесточил требования по другим кредитным картам. Допущенные ошибки в безопасности были исправлены»,— отметили следователи. Сейчас расследуется 36 уголовных дел по ст. 159 УК РФ (мошенничество) и два дела по ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества). Сумма доказанных хищений на сегодня — около 5 млн рублей, однако как по данным следователей УВД, так и Сбербанка реально украдено более 40 млн рублей. «Счета граждан и организаций не пострадали, ущерб понес непосредственно банк»,— подчеркнули полицейские. В октябре—ноябре 2012 года Сбербанк передал информацию о хищениях в краевое УВД.
Сейчас из шестерых участников ОПС двое под арестом в СИЗО, один находится в федеральном розыске (предположительно, скрывается в Таиланде), а с троих бывших работников Сбербанка взяты подписки о невыезде. Неоднократно судимый лидер ОПС с согласия краевой прокуратуры заключил досудебное соглашение со следствием.
«Сотрудники банка, причастные к совершению преступления, уволены. Этот случай не свидетельствует о системных проблемах. В Дальневосточном банке ОАО “Сбербанк России” в обязательном порядке проводятся процедуры контроля за операциями, установлены лимиты или фильтры для контроля крупных сумм снятия или платежей, а также установлены процедуры проверок по получателям, отправителям или назначению платежей. Осуществляется сотрудничество с правоохранительными органами, применяются современные технологии и оборудование, чтобы обезопасить банк и клиентов от различного рода противоправных действий»,— сообщила сегодня начальник пресс-центра Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» Яна Серикова.