"Банковские каникулы" на Кипре продлятся как минимум до четверга, после чего центробанк и минфин страны могут ввести новые ограничения "вплоть до нескольких недель". Реструктуризация банковской системы Кипра и ожидаемые ограничения на движение капитала могут сделать страну непривлекательной для структурирования инвестиций в постсоветские государства.
Фото: Reuters
Банки Кипра так и не открылись во вторник и не начнут работу минимум до четверга. Это необходимо, чтобы обеспечить "бесперебойную работу финансовой системы страны", сказано в постановлении центрального банка Кипра. "Ограничения на движение капиталов будут действовать в течение нескольких недель", уточнил глава минфина Кипра Михалис Саррис.
По условиям выделения Кипру финансовой помощи тройкой кредиторов (ЕС, МВФ и Европейский центральный банк), два крупнейших банка Кипра — Bank of Cyprus и Popular Bank of Cyprus — пройдут через процедуру реструктуризации. Последний будет ликвидирован, а средства на депозитах свыше 100 тыс. евро будут заморожены на неопределенный срок, потери по этим вкладам могут составить 30-40%. Списание средств затронет не только вклады, но и беспроцентные расчетные счета. "Согласно международной терминологии, deposit — это не только вклад в обычном понимании (с начислением процентов), но и любые остатки средств на счетах до востребования (on-call money), и все эти средства подпадают под действие кипрского депозитного налога",— говорит партнер управляющей компании Spectrum Partners Максим Кузин.
Возможные потери вкладчиков из Украины от процедуры списания до сих пор никто не пытался оценить. Известно лишь, что доля депозитов объемом свыше 100 тыс. евро в среднем по банкам Кипра составляет 55%, а так называемый "украинский след" организация IIF выявила во вкладах нерезидентов на общую сумму до 20 млрд евро. Обычно деньги аккумулировались на счетах украинскими компаниями или кипрскими компаниями с украинскими акционерами, чтобы можно было осуществить какие-либо сделки: так что либо это межбанк, либо корсчета.
Детали процедуры списания средств и последующей заморозки оставшихся сумм, а также параметров поддержки кипрской банковской системы со стороны Европейского центрального банка пока неизвестны — их минфин и центробанк будут дорабатывать до четверга. Партнер PwC Михаил Филинов считает, что Bank of Cyprus скорее всего введет некоторые ограничения на снятие средств со счетов. "Что же касается инициатив центробанка Кипра по ограничениям, применимым ко всем кипрским банкам, то сейчас прорабатываются юридические моменты — формально в ЕС действует принцип свободы движения капиталов",— говорит он. Управляющий партнер International Tax Associates B.V. Рустам Вахитов отмечает, что срок удержания средств под контролем реструктурируемых банков ограничен тремя годами с возможностью продления еще на два года.
К началу 2013 года в украинскую экономику из Кипра поступило $17,27 млрд, что составляет 31,7% общего объема прямых иностранных инвестиций. Теперь юрисдикция инвестиционных вливаний изменится на более удобные страны, например Британские Виргинские острова. "Через месяц-два эти деньги (из стран СНГ.—"Ъ") обнаружатся на Мальте или в Голландии. Если есть необходимость инвестировать — деньги будут приходить",— полагает Александр Морозов из российского HSBC.