В Тюменской области возбуждено уголовное дело по мошенничеству в отношении членов организованной группировки, которая похитила более 500 млн руб. у ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию». Тюменские риэлторы организовали ипотечную компанию ОАО «Адмирал-ипотека», которая занималась выдачей кредитов заведомо неплатежеспособному населению на покупку квартир и частных домов по завышенным ценам. После чего закладные по данным ипотечным договорам продавались агентству. Если их вина будет доказана, то им грозит до десяти лет лишения свободы.
Как рассказали “Ъ” в пресс-группе ГУ МВД по Тюменской области, следственное управления регионального МВД возбудило в отношении членов региональной преступной группы уголовное дело по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ). По версии следствия, тюменские риэлторы обманом похитили более 500 млн руб. у ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (АИЖК, 100% акций принадлежит Федеральному агентству по управлению федеральным имуществом). «Пока более подробная информация по данному делу не разглашается в связи с тайной следствия»,— пояснили “Ъ” в региональном управлении МВД.
Поводом для возбуждения уголовного дела стали оперативные данные сотрудников главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России и их коллег из Тюменской области. Полицейские установили, что руководство местной компании ОАО «Адмирал-ипотека» и ряд руководителей других тюменских риэлторских компаний в 2011 году разработали схему по хищению средств АИЖК. По мнению следствия, члены преступной группы подбирали клиентов с низким уровнем дохода и за небольшое денежное вознаграждение заключали с ними договоры займа на приобретение квартир или частных домов. При этом рыночная стоимость объектов недвижимости значительно завышалась. В итоге агентство выкупало заем у ипотечной компании ОАО «Адмирал-ипотека» и получало в собственность спорные объекты недвижимости.
По сведениям “Ъ”, изначально нарушения были выявлены службой безопасности самого АИЖК, которое в декабре 2011 года закончило ежегодную проверку рефинансированных закладных. Именно тогда и было выявлено, что при сопровождении закладных, поставленных ОАО «Адмирал-ипотека», в 135 из них были обнаружены признаки мошенничества — завышение стоимости залога и недостоверные доходы заемщиков. Кроме того, специалисты выявили и тот факт, что изначально ежемесячные платежи вносили не сами заемщики, а третьи лица. В итоге АИЖК обратилось с заявлением в правоохранительные органы. В настоящий момент, по данным ГУ МВД по Тюменской области, по этому делу арестованы четыре члена группы, однако их имена пока следствие не разглашает. В рамках уголовного дела следователи уже провели 20 обысков и изъяли бухгалтерские документы, магнитные носители информации, а также печати государственных и коммерческих организаций. «Все вещественные доказательства подтверждают противоправную деятельность членов группы»,— пояснили в силовом ведомстве.
Вчера в АИЖК отметили, что компания уже признана потерпевшей стороной по делу. «АИЖК оказывает активное содействие МВД. Кроме того, агентство разработало комплекс мер, направленных на предотвращение недобросовестных действий при поставке закладных, в том числе введены специальные процедуры экспертизы и проверки поставляемых в АИЖК закладных, дополнительные требования к поставщикам закладных, а также утверждены внутренняя политика, регламенты и инструкции по предотвращению и недопущению недобросовестных действий при поставке закладных»,— отметили в пресс-центре АИЖК.
Между тем профессиональные участники уральского рынка ипотечных услуг отмечают, что подобные мошенничества были возможны из-за слабого контроля качества услуг партнеров со стороны АИЖК. «По сути, эта схема не нова. В целом все участники рынка знают стандартную стоимость средней закладной — это порядка 1,3 млн руб. Если недобросовестные партнеры АИЖК не будут превышать эти границы, то они вполне легко могут оформлять на эту сумму сделки купли-продажи, допустим, на частные дома, которые на рынке стоят до полумиллиона. Из-за того что АИЖК не успевает сразу проверять весь объем закладных и выкупает их буквально у каждого, такие случаи иногда и происходят»,— на условиях анонимности рассказал собеседник “Ъ”.