Росфинмониторинг предлагает очередной способ борьбы с отмыванием денег — обязать организации требовать от своих корпоративных клиентов полную информацию обо всех бенефициарах, в том числе и о физических лицах. Однако эта инициатива может оттолкнуть от российского рынка зарубежных инвесторов, предполагают эксперты.
Компании заставят рассказывать обо всех своих собственниках. Росфинмониторинг предложил Минэкономразвития новый способ борьбы с отмыванием денег. Российские организации заставят узнавать у компаний-заказчиков информацию об их владельцах. Инициатива коснется банков, риэлторов, участников рынка ценных бумаг, страховщиков и даже операторов связи. Их обяжут требовать у всех своих клиентов полный список бенефициаров — вплоть до физических лиц. По мнению авторов, мера поможет бороться с офшорами, фирмами-однодневками и легализацией незаконных доходов. У серьезных организаций давно есть негласное правило — знакомиться с клиентом как можно ближе, отметил аналитик инвесткомпании "Церих кэпитал менеджмент" Андрей Верников. Однако, по его словам, превращать это в обязанность преждевременно.
"Банки и так интересуются, откуда деньги у клиента. Это очень похоже на политику, которую, например, проводит компания Merсedes, которая продает автомобили, которая очень сильно интересуется, потому что заботится о своей репутации. Не так просто какому-то мелкому чиновнику приобрести дорогую машину Merсedes. Сейчас мне кажется, эта инициатива не очень своевременна, потому что она может напугать инвесторов, которые хотят вкладывать деньги в России. А у нас сейчас и так опять пошел в июле отток капитала, и прогнозируется, что он усилится до конца года, потому сейчас какие-то новые инициативы противопоказаны", — считает Верников.
Раскрывать цепочки собственников необходимо, однако банки будут не всегда следовать новому правилу, считает ведущий аналитик аналитического департамента "Альпари" Михаил Крылов.
"Такая инициатива давно была нужна, потому что многие организации бравируют коммерческой тайной для того, чтобы скрыть цепочку собственников и использовать серые схемы для отмывания денег. Обязав банки спрашивать у клиентов о цепочке собственников, правительство просто поставит их по одну сторону с теми, кто возможно отмывает деньги. Потому что в конечном итоге банки вынуждены будут делать бизнес с теми, кто имеет большие деньги. Эта мера, которая призвана делать весь процесс получения денег прозрачным. А разве можно сделать весь процесс прозрачным", — сказал Крылов.
Проект Росфинмониторинга также обяжет банки сообщать налоговой службе обо всех открытых счетах своих клиентов.