Крупнейшие американские банки находятся в шатком финансовом положении, при том, что совокупные активы шести флагманов банковской отрасли США –– J.P. Morgan, Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Wells Fargo и Bank of America с 2000 года выросли втрое. Подробности –– у Андрея Загорского.
На вывод о том, что американские банки-гиганты балансируют на грани выживания, наталкивает целый ряд цифр. К примеру, чистая прибыль "большой шестерки" во втором квартале составила $63 млрд, что соответствует уровням сентября 2005 года. Но это не самое главное. Хуже то, что соотношение между капитализацией и собственными средствами у крупнейших банков США уже четвертый год держится на уровне ниже единицы. Такое возможно в двух случаях: либо финансовая организация находится на грани банкротства, либо ее капитал является фиктивным. И то, и другое, мягко говоря, не радует игроков рынка, которые в свете европейских долговых проблем и так настроены довольно пессимистично. Правда, низкие финансовые показатели во многом объясняются конъюнктурой рынка, для которой характерно бегство крупных инвесторов, в том числе банков, в качественные активы, доходность которых крайне низка. На это обращает внимание начальник управления собственных операций банка "Петрокоммерц" Олег Соломин.
"В текущей ситуации банковские гранды предпочитают снижать риски, поэтому предпочитают менее доходные инструменты. Собственно говоря, и по американским, и по немецким долгам идет снижение процентных ставок, что будет сказываться, естественно, на маржинальности. Источников низкорискованных активов не так много", –– заметил он.
И все же продолжительное снижение финансовых показателей крупнейших кредитно-финансовых организаций США –– весьма тревожное явление. Оно может стать прологом самого настоящего краха банковского сектора страны. Такого мнения придерживается независимый аналитик Александр Трифонов.
"Может случиться, что у банков не хватит свободных средств для выплат своих обязательств. Проблема ликвидности может иметь ключевое значение в случае, если случится банковская паника. По цепочке банкротств может случиться резкое ухудшение по аналогии с Великой депрессией", –– сказал он.
Наличие структурных проблем в банковской отрасли крупнейшей экономики мира подтверждается и другими данными. Так, процентные доходы –– основа бизнеса у "большой шестерки" американских кредитно-финансовых организаций — с пиков марта 2008 года снизилась в два с половиной раза. Рентабельность собственного капитала у "большой шестерки" с докризисного периода также упала в среднем в два с половиной раза.