В Казани расследуется уголовное дело, которое возбуждено в 2010 году в отношении одного из руководителей кредитного потребительского кооператива «Казань-Кредит-1».
Кредитный потребительский кооператив предлагал казанцам высокие проценты по вкладам – от 24 до 30%. Несколько сотен человек решили вложить свои деньги в кооператив.
По договорам о сбережении кооператив принимал денежные средства сроком на 1 год, обязуясь выплатить через указанный период всю сумму с учетом обещанных процентов. Сумма вкладов варьировалась от 50 тысяч до 4 млн. рублей. В дальнейшем они предлагали перезаключить договор, но уже не на исходную сумму, а на сумму с учетом обещанных процентов. Выходило так, что предыдущий договор терял юридическую силу, а по вновь заключенному договору вкладчики видели деньги лишь на бумаге.
Согласно уставу деятельность потребительского кооператива «Казань-Кредит-1» состоит в том, что полученные от вкладчиков денежные средства должны были размещаться на специальных счетах, с которых выдавались займы другим клиентам кооператива. Суммы займов варьировались от 4 тысяч рублей до 7 млн. Они выдавались под еще более высокий процент - от 30 до 240%. Причем займы под 30% выдавались только приближенным к руководству людям, т.е. друзьям, знакомым, непосредственно сотрудникам этого кооператива. Заемщикам что называется «с улицы» деньги предлагались под астрономические проценты – от 100%. Тем не менее, желающие находились, ведь, зачастую займы обеспечивались лишь формально.
В ходе следствия установлено, что часть средств, полученных от граждан, просто присваивалась. Неудивительно, что большинство клиентов кооператива так и не получили ни обещанные проценты, ни свои вклады.
За период существования кредитного потребительского кооператива «Казань-Кредит-1» - с 2006 по 2010 год - директор приобрел в собственность 4-х комнатную квартиру в центре города, стоимостью более 7 млн. рублей, не имея при этом стороннего заработка. Его заместитель купил две квартиры, также в Казани, стоимостью 2 миллиона рублей каждая.
По подсчетам следствия ущерб по уголовному делу составляет более 65 млн руб. - это сумма невозвращенных по договорам о сбережении денежных средств.
В настоящее время следствием установлено 247 вкладчиков и заемщиков кооператива – все они признаны потерпевшими по делу, несмотря на то, что некоторые заемщики так и не успели выплатить остаток.
Большинством потерпевших по делу оказались представители наиболее социально незащищенного слоя населения – пожилые люди, пенсионеры и т.д.