Американский инвестбанк Goldman Sachs сообщил, что объем ипотечных ценных бумаг, в связи с продажей которых ему предъявлены судебные претензии, составляет $15,8 млрд. Это почти в 30 раз больше, чем в прошлом квартале. Сам банк увеличил сумму возможных убытков по судебным разбирательствам с $2 млрд до $2,6 млрд.
Как сообщается в уведомлении Goldman Sachs о результатах своего третьего квартала (форма 10-Q), поданном в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), общая стоимость ипотечных бумаг, в связи с продажей которых банку приходится отвечать на судебные претензии, в третьем квартале резко выросла. Если по состоянию на конец июня к Goldman Sachs были поданы иски в связи с продажей ипотечных бумаг на общую стоимость $485 млн, то к концу сентября эта сумма выросла более чем в 30 раз — до $15,8 млрд. Большая часть этой суммы — претензии Федерального агентства по финансированию жилищного строительства (FHFA), которое в начале сентября заявило, что накануне обвала ипотечного рынка США Goldman Sachs продал ипотечные ценные бумаги государственным ипотечным агентствам Fannie Mae и Freddie Mac на общую сумму $11,1 млрд и при этом указал неполную информацию о качестве этих бумаг. По мере ухудшения ситуации на американском жилищном рынке и роста невыплат по ипотеке, эти бумаги стали падать в цене, а их покупатели — нести убытки. Помимо Goldman Sachs FHFA обвинило в продаже низкокачественных ипотечных бумаг Bank of America ($6 млрд), британский Barclays ($5 млрд) и еще 15 финансовых корпораций. Федеральные власти полагают, что общий объем «токсичных» ипотечных бумаг, проданных ими федеральным ипотечным агентствам, составляет $196 млрд. Сам Goldman Sachs также считает, что в связи с ростом претензий его судебные издержки могут вырасти — правда, не так радикально: банк уведомил SEC о возможном росте судебных издержек с $2 млрд до $2,6 млрд.
Американские наблюдатели отмечают, что рост судебных издержек, связанных еще с ипотечным кризисом, может оказаться очень некстати для американских банков, которые уже начали страдать от нового — европейского долгового — кризиса (см. "Ъ-Онлайн" от 18.10.2011).
В конце июня Bank of America уже согласился урегулировать претензии инвесторов, понесших убытки от покупки ипотечных облигаций накануне финансового кризиса. В рамках урегулирования претензий BofA заплатил инвесторам $8,5 млрд. В числе пострадавших инвесторов — крупные фонды BlackRock и PIMCO, страховщик MetLife, Федеральный резервный банк Нью-Йорка и другие. Из-за выплаты столь крупной суммы по итогам второго квартала банк зафиксировал убыток в размере $8,8 млрд (см. "Ъ-Онлайн" от 31.08.2011).