Евросоюз намерен ужесточить банковскую директиву и свои требования, касающиеся предоставления данных о заработках сотрудников. Финансовые учреждения будут обязаны раскрывать число всех менеджеров, получающих €1 млн в год и более. По мнению участников рынка, на ужесточение регулятор идет, чтобы оценить, насколько тщательно финансовые организации исполняют требования по ограничению бонусных выплат, введенные в кризис.
Новый вариант распоряжения ЕС подробно представлен в четвертой редакции 700-страничной Директивы о требованиях к капиталу (CRD IV). Как следует из документа, финансовым учреждениям следует раскрывать число всех сотрудников, которым выплачивается €1 млн в год и более, причем с разбивкой по статьям — зарплата, бонусы, пенсионные взносы и так далее. Информация, собираемая национальными регуляторами, будет затем публиковаться Европейским финансовым управлением.
Сейчас требования о раскрытии информации касаются лишь тех сотрудников, "чья профессиональная деятельность может серьезно повлиять на распределение рисков" банка. Эта оговорка позволяет банкам довольно свободно трактовать свои обязательства. В этом году руководство Barclays сообщило, что число сотрудников, получающих в среднем €2,7 млн в год,— 231 человек. В HSBC число служащих, зарабатывающих более €1,3 млн,— 253 человека. В свою очередь, RBS, которому в 2008 году правительство предоставило финансовую помощь, вообще не стал раскрывать никаких конкретных показателей.
"Введение подобного ужесточения по раскрытию информации о доходах сотрудников финансовых учреждений может быть связано с тем, что европейский регулятор хочет оценить, насколько полно они исполняют требования по ограничению бонусных выплат сотрудникам, введенные в кризис,— говорит партнер рекрутингового агентства Top Contact Артур Шамилов.— При нынешних требованиях, имеющих довольно гибкую трактовку, в полной мере оценить соблюдение финансовыми организациями бонусных ограничений довольно сложно". Ужесточение директивы является очередным шагом на пути усиления прозрачности деятельности финансовых учреждений ЕС, а также продолжением борьбы с высокими заработными платами и бонусами в банковской среде, соглашается предправления Нордеа-банка Игорь Буланцев.
Напомним, что в острую фазу кризиса ЕЦБ объявил войну бонусам как одной из главных причин финансового кризиса. В результате в ряде стран были введены налоги на бонусные выплаты. Так, в декабре 2009 года в Великобритании был временно введен единовременный 50-процентный налог на бонусы, превышающие £25 тыс. 30 июня 2010 года в ходе переговоров правительств стран ЕС были приняты новые правила ограничения бонусов, которые обязывают банки отсрочивать выплату 40-60% суммы бонусов на три-пять лет. Оставшаяся часть бонуса разделяется на две части: половина выдается в виде акций или других ценных бумаг, в зависимости от результатов деятельности компании. Вследствие чего европейские банкиры могут рассчитывать на получение наличными деньгами лишь 20-30% премий.
Ужесточение бонусной политики в кризис ощутимо ударило по конкурентоспособности европейских банков на кадровом рынке, указывают эксперты. По словам Артура Шамилова, следуя требованиям регуляторов, некоторые российские "дочки" западных банков, придерживающиеся зарплатной политики материнских структур, были вынуждены уменьшить уровень выплат, что привело к оттоку лучших кадров в другие места, где таких ограничений не было. На российском рынке наиболее ярким примером этого явления стал переход первого зампреда правления Дойче-банка Юрия Соловьева вместе с основной командой в создаваемый в то время "ВТБ Капитал". В самом Дойче-банке не скрывают, что ограничения бонусных выплат создали банку дополнительные сложности. "Мы обязаны следовать требованиям регуляторов, а в Европе оплата банкиров в кризис была сильно ограничена. Это полностью распространяется и на нас...— говорил в интервью "Ъ" глава Дойче-банка Игорь Ложевский (см. "Ъ" от 30 ноября 2010 года).— В этом смысле российские банки имеют преимущество".
Впрочем, далеко не все европейские банки и их "дочки" так жестко следовали требованиям регуляторов. "Чтобы сохранить кадры, банки были вынуждены пойти на построение сложных схем, предусматривающих различные компенсации, а также выплату части вознаграждения через другие юрисдикции, в которых таких ограничений нет,— неофициально говорит глава крупного инвестбанка.— Ужесточение требований по раскрытию информации, которые сейчас обсуждаются, не затронет эти схемы, потому что будет распространяться лишь на европейский регион". Поэтому, скорее всего, даже с учетом новых требований, никаких кардинальных перемен мы не увидим, резюмирует собеседник "Ъ".