 |
Чистильщики
Суть законопроекта "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" проста. Перечисленные в законе организации отслеживают перечисленные в законе же операции граждан и юридических лиц и не позже чем на следующий день передают информацию о них в уполномоченный правительством орган. Этот орган накапливает и анализирует эту информацию и, если посчитает, что операция связана с отмыванием доходов, полученных преступным путем, передает ее в правоохранительные органы — МВД, ФСБ, налоговую полицию.
Передавать информацию должны все финансовые структуры: банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, компании, содержащие тотализаторы и игорные заведения, ломбарды, организации по скупке драгметаллов и ювелирных изделий, организации, регистрирующие права на недвижимость и имущество, даже организации по проведению лотерей и организации почтовой и телеграфной связи. Найти неподконтрольную организацию будет трудно: правительству дается право дополнять этот перечень "с учетом практики применения законодательства". Из другой статьи закона следует, что за непередачу информации организации грозит аннулирование лицензии, а ее руководителям — все виды ответственности.
Информация, которую должны передать в уполномоченный орган все вышеперечисленные банки, ломбарды и почтамты, весьма обширна — требуется назвать вид операции, ее дату, сумму, паспортные данные лица, его домашний адрес (или адрес юридического лица), фамилию, имя, отчество, ИНН налогоплательщика... Но самое интересное, организации должны по требованию уполномоченного органа предоставлять информацию и об операциях, не подлежащих обязательному контролю. Иными словами, под контроль на самом деле ставятся все операции юридических и физических лиц на любую сумму. Причем, если финансовые организации лишь заподозрят, что какая-либо не указанная в законе операция может быть связана с отмыванием денег, они тоже должны направить в уполномоченный орган всю информацию. При этом открытие анонимных счетов банкам вообще запрещается (номерные счета одно время были очень популярны).
Подколпачники
В общем, под контроль ставятся все существующие в природе финансовые операции и даже еще не придуманные, хотя перечень операций, подлежащих, согласно проекту, обязательному контролю, и без того велик — вплоть до покупки-продажи валюты. Наконец, попадают под контроль все операции со счетом юридического лица, которое работает менее трех месяцев со дня регистрации либо вообще не производило операций со своим счетом — таким образом авторы закона собираются бороться с фирмами-однодневками, которые в большом количестве создаются в России именно под одну операцию по перекачиванию денег.
В правительстве считают, что такой обширный и открытый перечень операций как раз и способствует профилактике легализации незаконных денег: мол, граждане должны знать, что все их финансовые дела находятся под контролем государства. А дальше пусть они решают, рисковать или нет. У председателя думского банковского комитета Александра Шохина другое мнение: правительство не должно иметь права дополнять перечень подконтрольных операций и следящих за этими операциями организаций. А зампред бюджетного комитета Павел Медведев считает, что закон может стать опасным, особенно если уполномоченный орган наделят полномочиями приостанавливать сделки для разбирательства. Тогда закон превратится в удобный инструмент для конкурентной борьбы. Правда, пока, как уверяют в правительстве, речь о наделении органа полномочиями по приостановке операций не идет.
ИРИНА ГРАНИК
ЗАКОН
ЗА
 |
Чем отличается наш закон от старого? Мы поменяли в названии "незаконные доходы" на "преступные". Такое определение больше соответствует международным нормам. Основная задача закона — создать механизм контроля тех операций, при которых возможна отмывка денег. Вторая задача — заставить финансовые институты, которые участвуют в проведении операций, информировать уполномоченный орган о признаках отмывания полученных преступным путем денег. И третье — научить граждан правилам игры. Мы им официально говорим, что по таким-то операциям они могут попасть под проверки. В этом и заключается профилактика: все должны знать, когда и за что будет наступать ответственность. И я не согласен, что мы всех ставим под контроль. Мы же спокойно реагируем на то, что нас не селят в гостинице без предъявления паспорта. И здесь то же самое. А как государство должно себя защищать? И не надо пугать граждан словом "разведка". Мы же не проводим никаких разведывательных действий. Здесь прозрачный законодательный механизм получения информации. Человек или организация четко знают, какая информация собирается и куда поступит. Разведка работает по-другому.
ПРОТИВ
 |
Принципиальный вопрос — в названии закона говорится о доходах, нажитых преступным путем. Я с этим никогда не соглашусь. Должно быть записано: нажитых незаконным путем. Ведь что такое противодействие легализации преступно нажитого? Мы ведь еще должны доказать преступление. Оно устанавливается предъявлением обвинения и вынесением приговора. Лицо, после того как преступление доказано, будет привлечено к ответственности. А мы ведь хотим вести речь о профилактике, упреждении. В итоге по правительственному варианту законопроекта получится, что мы дали информацию о подозрительной сделке какого-нибудь банка или физического лица. И сделка действительно преступная. А они приходят суд и говорят: на каком основании вы эту сделку взяли под контроль? Вы доказали, что я совершил преступление? По сути дела, закон с таким названием не будет работать, как нам хотелось бы. Преступление и незаконно нажитое — вещи разные. Есть вообще сделки по отмыванию, которые преступлением не могут быть, за которые есть только административная ответственность, а не уголовная. Но все равно это сделка опасная.
ЭКСПЕРТНАЯ ОЦЕНКА
 |
Меня смущает в законе открытый список операций, которые подлежат контролю, и организаций, которые должны эти операции контролировать. Я вообще против делегирования полномочий правительству по расширению этих списков. Кроме того, список операций в законе слишком широк. Получается, что все финансовые потоки подозрительны по определению. А должно быть описано, как через выявление подозрительных операций осуществляется противодействие легализации. Где критерии? Ну следят, ну базу данных составляют. А что дальше? Мы попали с вами сразу в перечень подозрительных лиц, взяв кредит или отнеся что-то в ломбард. Естественный вопрос: мы так и останемся в черном списке? Нужен алгоритм проверки происхождения денег. В список внесено много стандартных операций. Как среди них найти преступные? Например, операция внесения денег в уставный капитал не является подозрительной. И кредитные операции с низкими ставками такими не являются, ведь государство тоже дает беспроцентные кредиты. Это все должно регулироваться налогами, чтобы было невыгодно давать и брать беспроцентный кредит. Задача государства — налог взять, а вовсе не посадить.
 |
|