Банк России объявил об отзыве лицензий у трех кредитных организаций — ООО «Банк «Империя», ООО «Приватхолдингбанк» и НКО «Транштрейд». Поводом для этого послужила рискованная кредитная политика банков, недостоверная отчетность, а в отношении «Транштрейд» — нарушения законодательства о противодействии отмываю преступных доходов. Впрочем, один из сотрудников банк «Империя» также фигурировал в деле об отмывании, заведенном летом этого года МВД РФ.
Во вторник Банк России объявил об отзыве лицензий у банка «Империя» и Приватхолдингбанка, а также у небанковской организации «Транштрейд». В первых двух случаев причиной отзыва лицензии послужила высокорискованная кредитная политика, в результате которой банки стали неспособны «удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам», говорится в материалах ЦБ. Одновременно банки предоставляли Банку России недостоверную отчетность и не исполняли требования его предписаний. В отношении НКО «Транштрейд» у Банка России более серьезные претензии. Эта организация не только не соблюдала обязательные нормативы, нарушала правила бухгалтерского учета, не исполняла требования предписаний, но допускала нарушения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По данным ЦБ, в октябре-ноябре 2010 года эта кредитная организация выдала клиентам из кассы наличные денежные средства на закупку сельхозпродуктов и прочие цели в сумме более 5,3 млрд рублей, при валюте баланса на 01.12.2010 г. 212,7 млн рублей.
Сотрудник банка «Империя» Маргарита Савченко летом этого года также фигурировала в деле по обналичиванию около 15 млрд руб. («Ъ-Online» от 26 августа), которую пресекли сотрудники МВД РФ. Вместе с тем в банке утверждали, что госпожа Савченко никогда не являлась начальником клиентского управления, а на тот момент работала в банке на испытательном сроке менее 1 месяца. По мнению банка, претензии правоохранительных органов, по всей видимости, касаются ее предыдущей деятельности. К самому банку претензий у правоохранительных органов не было. Тем не менее банк просуществовал после этого случая менее 4 месяцев.
Банк «Империя» единственный из лишенных лицензий организаций входит в систему страхования вкладов. Согласно его отчетности, объем средств на счетах физических лиц на 1 ноября составлял 673 млн руб. С начала года ЦБ отозвал лицензии уже у 22 кредитных организаций. Причем половина из них входила в систему страхования вкладов. Общий объем задолженности этих банков перед физическими лицами составил около 11 млрд руб.