Правоохранительные органы Краснодарского края возбудили 42 уголовных дела в отношении восьми экс-сотрудников кубанского филиала ОАО АКБ «Росбанк». Первоначально их действия квалифицировались как кредитное мошенничество (ч. 4 ст. 159 УК РФ), теперь к ней добавилась ст. 210 УК РФ (организация и участие в преступном сообществе). Если их вина будет доказана, участникам сообщества грозит до 20 лет лишения свободы.
Как сообщили „Ъ“ в пресс-службе ГУ МВД по ЮФО, расследование проводится в отношении 13 жителей Краснодарского края и Адыгеи, восемь из которых являются бывшими сотрудниками кубанского филиала ОАО АКБ «Росбанк» — кредитные эксперты, работающие в удаленных точках продаж, начальник одного из курирующих их отделов, сотрудники группы авторизации, которые занимались сбором сведений и оценкой заемщиков банка-физлиц, а также замначальника службы безопасности филиала. По данным правоохранительных органов, в 2007-2008 годах подозреваемые при помощи мошеннических кредитных схем похитили у банка более 75 млн руб. Представитель первого межрегионального оперативно-розыскного отдела управления ГУ МВД по ЮФО уточнил, что в настоящее время расследование проводится в рамках 42 уголовных дел, возбужденных по каждому факту мошенничества, и количество дел может увеличиться.
По данным следствия, мошенники зарегистрировали в Краснодаре, Армавире, Крымске и Белореченске несколько фиктивных автосалонов, якобы работающих по кредитным банковским программам. С местных жителей собирались заявки и необходимые для оформления автокредитов документы, в дальнейшем заявки «по критериям банков не проходили», а подложные документы предоставлялись в «Росбанк». Часть заявок и документов по заемщикам просто фальсифицировалась. В итоге банк перечислял заемные средства по несуществующим клиентам в оплату несуществующих автомобилей на счета автосалонов. На похищенные деньги покупались вполне реальные коммерческие авто в сегменте LCV и большегрузы, которые сдавались в аренду предпринимателям. Часть прибыли шла на погашение долгов перед «Росбанком» по мошенническим кредитам. «По некоторым договорам платежи осуществлялись 2-3 месяца, что создавало видимость нормальной кредитной работы», — рассказал представитель следственных органов. Дальнейшей реализации подобных схем помешал финансовый кризис и резкое падение спроса на коммерческие авто. Участники группы лишились доходов от пролонгированных договоров аренды, между ними начались конфликты, и в итоге в правоохранительные органы поступила «оперативная информация», в ходе проверки которой была выявлена деятельность преступной группы.
Основным подозреваемым, которого следствие считает организатором и лидером преступного сообщества, является бывший замначальника службы безопасности кубанского филиала «Росбанка» Виталий Жданов. В качестве подозреваемой проходит также его 20-летняя дочь, которая работала кредитным экспертом филиала. Виталий Жданов и еще трое подозреваемых сейчас находятся под арестом, остальные, включая дочь Виталия Жданова, отпущены под подписку о невыезде. Все служащие филиала, подозреваемые в участии в преступной группе, к настоящему времени в «Росбанке» уже не работают.
В пресс-службе центрального офиса «Росбанка» в Москве „Ъ“ сообщили, что «преступные» действия сотрудников Кубанского филиала были выявлены собственной службой безопасности банка, «после чего материалы по ним были переданы для дальнейшего расследования в правоохранительные органы».
Правоохранительными органами версия банка не подтверждается. «Заявление со стороны банка о возбуждении уголовного дела по данным фактам мошенничества было получено уже после возбуждения первого уголовного дела осенью прошлого года. Внутренняя же проверка филиала представителями центрального офиса банка проводилась еще весной 2008 года, после чего, кстати, ушел в отпуск, а затем уволился главный подозреваемый — замначальника службы безопасности. Материалы этой проверки были изъяты в ходе обыска, проводимого в офисе кубанского филиала», — заявил представитель межрегионального оперативно-розыскного отдела ГУ МВД по ЮФО.
Внимание следственных органов в последнее время привлекает не только деятельность кубанского филиала «Росбанка», но и других его южных подразделений. С весны этого года в Ставропольском краевом суде продолжается судебное разбирательство по делу бывшей управляющей ставропольским филиалом Татьяны Поповой, также обвиняемой в кредитном мошенничестве с использованием подставных лиц и фальсифицированных документов и организации преступного сообщества. В данном случае речь идет уже о потребительских кредитах наличными. В ходе следствия было установлено более 200 эпизодов преступной деятельности, у банка похищено свыше 86 млн руб. По информации пресс-службы банка, деятельность управляющей также первоначально была проверена службой безопасности центрального офиса и материалы затем переданы в следственные органы.
По мнению представителя одной из действующих в регионе кредитных организаций, наличие в управлении и контроле деятельности регподразделениями «системных дыр характерно для целого ряда крупных банков». «Необходимо также учитывать, что, с одной стороны, головные офисы ставят регионам жесткий план по кредитному портфелю, а с другой — стремятся снять с себя всякую ответственность за принятие решений по кредитным договорам. В этих условиях и начинается „творчество на местах“», — отмечает эксперт.