Пресс-служба ГУВД Кемеровской области сообщила, что сотрудники отдела кредитования одного из крупных российских банков подозреваются в хищении 500 млн руб. По версии следствия, они использовали фиктивные организации для получения кредитов для развития малого бизнеса. Махинации выяснились, когда 90% фирм, получивших кредиты в 2008-2009 годах, перестали по ним платить.
Возбуждено уголовное дело по статье УК РФ "Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере". "Сотрудникам ОБЭП удалось установить всех участников организованной группы, занимающихся данными махинациями. Они проводились организованной группой, за каждым членом которой были закреплены свои обязанности, среди них шесть сотрудников банка", — сообщили в ГУВД. В целом в группу входили более десяти человек. Организатором аферы правоохранительные органы считают начальника отдела кредитования малого бизнеса, его главным помощником была специалист контроля технологии кредитования отдела. Активисты мошенничества арестованы в Москве и доставлены в Новокузнецк. Остальные участники группы находятся под подпиской о невыезде.
Преступники действовали по следующей схеме. Супруг специалиста контроля технологии кредитования отдела покупал реально существующие и зарегистрированные предприятия и делал их руководителями по документам своих знакомых. Затем в течение двух-трех месяцев фирмы готовились к обращению за кредитом: через их счета прогонялись крупные суммы денег для имитации финансовой активности, изготавливались фальшивые документы на якобы принадлежащие фирмам дорогие автомобили, которые потом выдавались за залоговое имущество. Затем все документы поступали в отдел кредитования малого бизнеса. Там заявку на кредит одобряли и выдавали большую часть запрашиваемых денег наличными. Меньшая часть средств направлялась на счет заемщика, откуда поступала на счет следующей подставной фирмы для ее раскрутки. Также эти деньги использовались для частичного погашения кредита.
По данным ГУВД, для легализации миллионов преступники приобретали дорогую недвижимость в Санкт-Петербурге и за рубежом, а также дорогие автомобили. Для этих покупок использовались действующие фирмы, принадлежащие одному из участников группы. Это имущество арестовано.