Госдума продолжает приводить российское антиотмывочное законодательство в соответствие с требованиями FATF. Вчера к первому чтению был рекомендован законопроект, вводящий мягкую меру административного наказания за несерьезные нарушения — предупреждение. За грубые нарушения наказание будет ужесточено — соответствующий законопроект сейчас находится на экспертизе в правительстве.
Вчера комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, совершенствующий нормы законодательства по борьбе с отмыванием преступных доходов в соответствии с рекомендациями FATF. Важным нововведением, предлагаемым законопроектом, стало введение административного наказания в форме предупреждения. В настоящее время в случае нарушения закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ) административный кодекс предусматривает только штрафы для должностных и юридических лиц, а также приостановку деятельности организации-нарушителя на срок до 90 суток. После принятия поправок к ст. 15.27 КоАП незлостным нарушителям можно будет рассчитывать на более мягкое наказание.
Ст. 15.27 КоАП устанавливает ответственность (штрафы) юридических и должностных лиц за неисполнение закона 115-ФЗ. Под действие этой статьи подпадают нарушения организаций, работающих с денежными средствами и иным имуществом, в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю (свыше 600 тыс. руб.).
"Можно сказать, что введение предупреждения — это послабление по сравнению с действующей редакцией,— отмечает один из авторов проекта депутат Госдумы Владислав Резник.— Однако я считаю, что необходимо расширять меры административного воздействия".
Введя мягкое наказание за некоторые нарушения антиотмывочного закона, законодатели планируют в дальнейшем ужесточить его для более тяжелых случаев. "В рамках разработки данного законопроекта такая возможность обсуждалась с Росфинмониторингом",— пояснил Владислав Резник. По словам заместителя главы Росфинмониторинга Дмитрия Скобелкина, проект поправок, ужесточающих ответственность за неисполнение антиотмывочного закона, находится на экспертизе в правительстве. По словам господина Скобелкина, поправки увеличивают максимальный размер штрафов (с 20 тыс. до 50 тыс. руб. для должностных лиц и с 500 тыс. до 1 млн руб. для юридических лиц) и вводят штрафы для юристов, нотариусов и лиц, оказывающих бухгалтерские услуги, регулируемые антиотмывочным законом.
Будущее ужесточение предусматривает и дисквалификацию должностного лица (например, руководителя службы финансового мониторинга). Дисквалификацию должностных лиц сроком на три года предлагается ввести как меру наказания за неисполнение закона, не связанное с техническими ошибками, отмечает господин Скобелкин. В связи с этим все нарушения планируется разделить на две группы, исходя из того, носили они технический характер или же были результатом плохо организованного внутреннего контроля.
Из всех предусмотренных обоими законопроектами поправок наибольшее волнение вызвало у участников рынка введение нормы дисквалификации. "Введение такой нормы должно быть согласовано с четким перечнем нарушений, за которые ее будут применять",— указывает председатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма Александр Наумов. "Без примеров это будет исключительно оценочное понятие, которое при применении его на практике может вызвать массу споров",— согласна юрист компании "Самета" Маргарита Сологубенко.