Как выяснило следствие, кредитно-потребительский кооператив граждан «ОВК Поддержка» начал свою деятельность в начале 2005 года. Будущим кредиторам предлагалось заключить договор займа на год с выплатой ежемесячно 3,5 % от размера вклада, либо получить всю сумму по истечении года, но уже из расчета 51 % годовых. А по окончании срока договора гражданам предлагалось продлить договорные отношения с учетом того, что сумма вклада увеличивалась на сумму процентов. Рекламная компания проходила под лозунгом «Мы обеспечим вашу старость», видимо поэтому большинство потерпевших составляют люди пенсионного возраста.
В Главном Следственном управлении при ГУВД по Ставропольскому краю „Ъ“ рассказали, что деятельность «Поддержки» строилась по схеме обычной финансовой пирамиды. Первые вкладчики всегда находились в привилегированном положении, поскольку успевали получить выплаты по процентам с тех сумм, которые приносили новые члены кооператива.
С каждым потенциальным вкладчиком проводилось собеседование, в ходе которого подробно рассказывалось, что все полученные средства вкладываются в «высокоприбыльные» проекты. В частности, в операции с зерном, которое должно было закупаться летом по одной цене, а продаваться зимой, когда стоимость пшеницы вырастала в 2 – 3 раза. Будущих заемщиков уверяли, что они ничем не рискуют, поскольку все вклады обеспечены в качестве залога ликвидным имуществом. В качестве ликвидного имущества значились четыре ангара для хранения зерна в Ставрополе и в районном центре Грачевка. На них сейчас наложен арест.
Уголовное дело по факту незаконного «изъятия» денег кооперативом «ОВК Поддержка» было возбуждено в июле 2008 года, после того, как в правоохранительные органы стали обращаться вкладчики, не сумевшие получить обещанных выплат. К этому времени кооператив практически свернул свою деятельность, его руководители на телефонные звонки не отвечали. Тогда же в розыск был объявлен председатель кооператива Владимир Черенков. Его задержали 8 августа прошлого года, когда он пытался встретиться с кем-то из заемщиков «Поддержки». В объяснении следователю он сказал, что не имел намерения никого обманывать, а из города уезжал, «чтобы подумать и найти деньги». Виновным в мошенничестве он себя не признал, согласившись, правда, что действительно нарушал закон, но только в части неправильного ведения финансовой документации своего предприятия.
Его подельник Виктор Зубов свою вину отрицает полностью. Однако, как пояснили „Ъ“ в Главном следственном управлении при ГУВД СК, практически заключение договоров с заемщиками вел именно он. «Зубов проводил с людьми собеседования, заключал договоры от лица Черенкова, который впоследствии подписывал эти договоры и ставил на них печать, вел свой неофициальный учет количества заемщиков и выплачивал им обещанные проценты», — пояснили в Следственном управлении. С адвокатами обвиняемых вчера связаться не удалось.
В ходе расследования выяснилось, что заемные средства предприниматели не проводили через кассу и никакой финансовой отчетности не вели. Все сводилось к выдаче расписок о получении займа. Назначенная следствием ревизия финансово-хозяйственной деятельности показала, что и на банковских счетах фирм господ Черенкова и Зубова денег нет. ООО «ЮгАгроСервис» показывало постоянные убытки, а по документам «ОВК Поддержка» вообще никакой хозяйственной деятельности не велось.
Следствие предъявило обвинение в мошенничестве (ч. 4 ст. 159УК РФ) и легализации денежных средств (ст.174.1 УК РФ) обоим предпринимателям. Если суд посчитает их вину доказанной, наказание может составить от 10 до 15 лет лишения свободы.
Следователи говорят, что это дело можно сравнить лишь с обманом 350 дольщиков строительной компании «Спас 21 век», задолжавшей им 209 млн рублей. 27 июля в Промышленном районном суде Ставрополя началось оглашение приговора директору «Спаса» Василию Акинину, а также начальнику договорного отдела компании Юрию Исаеву и главному бухгалтеру Ирине Лосинской. Все они обвиняются в мошенничестве в особо крупном размере (ч.3, ст. 159 УК РФ).