Бывший председатель правления банка «ВЕФК-Урал», на котором сейчас введено конкурсное производство, Ольга Чечушкова была арестована Верх-Исетским районным судом Екатеринбурга в минувшее воскресенье. Ей инкриминируют ч. 1 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями») и ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). По версии следствия, госпожа Чечушкова в 2007–2008 годах оформляла на депозиты банка свои собственные средства. Но ставка по ее вкладам была существенно выше, чем других вкладчиков, и доходила до 20% годовых (средняя ставка в тот период составляла не более 10%). Всего за год, по подсчетам следственных органов, госпожа Чечушкова оформила 35 срочных рублевых вкладов и семь вкладов в иностранной валюте. Также следствие выявило, что глава «ВЕФК-Урала» незаконно обменивала валюту для себя и для своих знакомых по выгодным ставкам, что нарушало условия конверсионных сделок. По подсчетам правоохранительных органов, госпожа Чечушкова своими действиями нанесла ущерб банку в размере более 8,8 млн рублей.
Нарушения в деятельности бывшего председателя правления уральского банка были выявлены в рамках уголовного дела о пропаже около 1 млрд рублей Пенсионного фонда в «ВЕФК-Урал», расследованием которого занимается ГУ МВД по УрФО. Как уже сообщал „Ъ“, дело было возбуждено в марте 2009 года после того как «ВЕФК-Урал» объявил о том, что не может выполнить обязательства перед клиентами. В числе самых крупных клиентов оказалось свердловское отделение ФГУП «Почта России»: на счете предприятия на тот момент было 955,3 млн руб. , перечисленных региональным отделом Пенсионного фонда РФ для выплаты пенсий и социальных пособий.
По данным „Ъ“, в настоящее время Ольга Чечушкова также проверяется на причастность к пропаже пенсионных денег. «Следственные мероприятия по проверке обстоятельств о пропаже пенсионного миллиарда показали, что банк „ВЕФК-Урал“ существовал исключительно за счет безвозмездного использования денежных средств ПФР Свердловской области, на постоянной основе хранимых в этом банке», — сообщили вчера в ГУ МВД по УрФО. Сейчас проверяется законность действий главы свердловского ПФР Сергея Дубинкина, который, по данным следствия, был близко знаком с госпожой Чечушковой. По словам и. о. начальника пресс-службы главного управления МВД по УрФО Юлии Самсончик, в связи с этим сейчас проверяются возможные личные мотивы руководителя областного ПФР Сергея Дубинкина «по удовлетворению финансовых интересов банка „ВЕФК-Урал“». «В сложившейся ситуации можно говорить о существовании реальных условий коррупционного поведения должностных лиц Пенсионного фонда», — подчеркнули в ведомстве. Следователи считают, что перевод пенсионных средств нужно было осуществлять «через счета госказначейства, а не через коммерческий банк». Как рассказала Юлия Самсончик, на сегодняшний день в качестве свидетелей уже допрошены руководитель главного управления Банка России по Свердловской области Сергей Сорвин и начальник областного ПФР Сергей Дубинкин. «Проверяется причина, по которой тот и другой чиновник, нарушая бюджетный кодекс и другие нормативные акты, допустили хранение казенных денег в коммерческом банке», — рассказала Юлия Самсончик. Кроме того, по ее словам, в адрес Центрального банка России направлено представление о проведении внутриведомственной проверки в отношении Сергея Сорвина.
Представители Ольги Чечушковой вчера от комментариев отказались. Адвокат Елена Ляшенко заявила „Ъ“, что не уполномочена общаться со СМИ. Не удалось вчера связаться и с господином Дубинкиным: в фонде сообщили, что он находится в отпуске. Однако ранее он заявлял, что ничего противозаконного в его действиях нет. По его словам, действительно, свердловское отделение ранее обслуживалось в «ВЕФК-Урале», но счет был закрыт еще в декабре 2008 года, так как по распоряжению Банка России с 1 января 2009 года все счета Пенсионных фондов должны обслуживаться в казначействах. Но «Почта России» свой счет в «ВЕФК-Урале» оставила. Заведующий кафедрой предпринимательского права Уральского государственного экономического университета Владимир Белых, комментируя ситуацию, отмечает, что в отличие от Пенсионного фонда «Почта России» имеет право держать счет в коммерческом банке. «В соответствии со статьей 50 Гражданского кодекса России, ФГУП по своему статусу относится к коммерческой организации, следовательно, у него есть все полномочия обслуживаться не в казначействах, а в коммерческих кредитных учреждениях», — отметил он.
Стоит отметить, что «ВЕФК-Урал» — не первая кредитная организация группы ВЕФК, руководители которой оказываются фигурантами уголовного дела. В мае Басманный райсуд Москвы арестовал бывшего собственника санкт-петербургского банка ВЕФК Александра Гительсона, экс-председателя правления банка Виталия Рябова и его заместителя Ивана Бибинова. По версии следствия, банкиры были причастны к выдаче в 2007-2008 годах двух кредитов, из-за невозврата которых вкладчикам был причинен ущерб на 900 млн руб.