Японский финансовый регулятор обязал Citibank Japan приостановить на месяц продажу розничных банковских продуктов частным клиентам. Регулятор объясняет это тем, что банк нарушил действующие в стране правила по борьбе с отмыванием денег. Этот запрет стал вторым административным наказанием для Citibank Japan с 2004 года.
В пятницу управление по финансовым услугам Японии заявило, что японское подразделение Citibank должно приостановить продажу розничных банковских продуктов на срок с 15 июля по 14 августа. Банку запрещено также предлагать и рекламировать такие продукты.
По словам регулятора, основанием для запрета стало "недостаточно тщательное" исполнение правил по выявлению "подозрительных трансакций, включая отмывание денег", а также проблемы, связанные с неэффективным управлением, внутренним контролем и аудитом. Кроме того, Citibank Japan не принял меры по усовершенствованию работы розничного блока. Как сказано в заявлении регулятора, "совет директоров и менеджеры недостаточно хорошо понимают правила, принятые в Японии, такие как действующие законы и инструкции, и недостаточно хорошо осознают необходимость улучшений".
Citibank Japan управляет 35 подразделениями, а также двумя интернет-подразделениями. На 31 марта этого года стоимость чистых активов банка составляла ¥299,3 млрд ($3,15 млрд), штат сотрудников насчитывал 1548 человек. В первом квартале этого года Citibank понес чистый убыток в $36 млн.
Citibank подчинился требованию регулятора и принес свои извинения клиентам. "Citibank Japan примет все необходимые меры, чтобы предотвратить появление подобных проблем в будущем",— сказано в заявлении банка. Компания представит регулятору план по повышению эффективности борьбы с отмыванием денег 31 июля. Citibank Japan подчеркнул, что распоряжение финансового регулятора никак не скажется на корпоративных клиентах.
Citibank Japan не в первый раз сталкивается с административными наказаниями. В 2004 году — также из-за нарушения правил по борьбе с отмыванием денег — японский финансовый регулятор обязал Citibank Japan закрыть все подразделения, работающие с частными клиентами, а Чарльз Принс, бывший тогда генеральным директором Citibank Japan, должен был публично поклониться на 7 секунд в знак раскаяния. Летом прошлого года Citibank сообщил регулятору о подозрительном банковском счете, который мог быть использован для отмывания денег. Расследование, проведенное банком совместно с управлением по финансовым услугам, позволило обнаружить еще примерно 500 счетов, которые предположительно были связаны с криминальными структурами.