Коротко

Новости

Подробно

В Росфинмониторинг занесли триллионы

Банки нарастили отчетность по сомнительным операциям

Газета "Коммерсантъ" от , стр. 10

Опасаясь санкций надзорных органов, банки относят к категории сомнительных каждую пятую операцию, следует из результатов работы Росфинмониторинга за прошлый год. При этом действительно незаконными являются операции, о которых банки сведений не предоставляют, утверждают чиновники.


Как сообщил вчера глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, банки направили в Росфинмониторинг информацию о сомнительных операциях на сумму 87 трлн руб. Общий объем операций в банковской системе, исходя из размера активов в 25 трлн руб., может оцениваться в 500 трлн руб., говорит гендиректор "Интерфакс-ЦЭА" Михаил Матовников. Таким образом, банки относят к категории сомнительных примерно каждую пятую проведенную операцию. При этом ведомство передало в правоохранительные органы информацию о подозрительных операциях "на сотни миллиардов рублей". Таким образом, из гигантского объема информации, поступающей от банков по якобы сомнительным операциям, почти 99% направляется ими для перестраховки.

"Очевидно, что банки направляют в Росфинмониторинг много излишней информации. Это происходит уже давно и потому, что банки боятся быть без вины виноватыми",— поясняет старший вице-президент банка "Северный морской путь" Ольга Прокофьева. Согласно закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем", банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг об операциях на сумму 600 тыс. руб. и выше, а также уведомлять о любых подозрительных операциях. Критерии сомнительных операций устанавливаются банками на основе рекомендаций Банка России и рекомендациями FATF (Financial Action Task Force — международная группа по противодействию отмыванию денежных средств), поясняет руководитель службы финансового мониторинга Промсвязьбанка Татьяна Смирнова. "При этом значительное число банков предпочитают сообщать в Росфинмониторинг о каждой операции, соответствующей критерию сомнительности, некоторые инициируют проведение дополнительных расследований для квалификации операции в качестве подозрительных, что определяется конкретной политикой каждого банка",— добавляет эксперт. Банки при этом не располагают информацией об уголовных делах против клиентов, которые инициированы по результатам поданной информации, говорят банкиры.

"Банки просто перестраховываются,— говорит аналитик "Юникредит Атона" Рустам Боташев.— Все, что хотя бы в какой-то степени вызывает сомнение, лучше отправить в Росфинмониторинг, чтобы потом ЦБ не предъявил претензии в отмывании денег". По факту нарушения антиотмывочного законодательства отзывается подавляющее число лицензий банков.

Однако в Росфинмониторинге объем предоставляемой информации считают недостаточным. Как сообщается в отчете ведомства, в 2008 году было выявлено 16 тыс. операций на сумму 82 млрд руб., которые признаны сомнительными в ходе проверок, хотя ранее банки по ним не отчитались. Если учесть, что в последнее время чиновники критикуют банки за нецелевое расходование средств господдержки, можно полагать, что из-за опасений вызвать новые нарекания в этом году банки еще сильнее увеличат свою бумажную активность.

Юлия Ъ-Локшина



Комментарии
Профиль пользователя