Финансовые трудности "Базэла" Олега Дерипаски начинают сказываться на бизнесе входящего в холдинг банка "Союз". Банк объявил о приостановке выдачи кредитов. По мнению участников рынка, это вызвано тем, что "Базэл" отложил на полгода оказание финансовой помощи банку в объеме 5,7 млрд руб. На помощь акционеров сейчас не стоит рассчитывать и другим частным банкам, считают эксперты.
О том, что входящий в холдинг "Базэл" банк "Союз" приостанавливает выдачу кредитов, в воскресенье представителям информационных агентств заявила гендиректор "Базэла" Гульжан Молдажанова. При этом она отметила, что "перед вкладчиками и контрагентами банк способен выполнять обязательства". Как пояснил вчера "Ъ" официальный представитель сектора финансовых услуг "Базэла" Петр Грейдинг, банк закрыл кредитование девелоперских компаний и розничной торговли, заявки на кредиты других юридических лиц "обсуждаются индивидуально", а розничное направление работает "в режиме погашения".
Вынужденные действия банка по активным операциям участники рынка связывают с финансовыми трудностями основного акционера банка — "Базэла". Холдингу "Русские машины", подконтрольному "Базэлу", пришлось расстаться с пакетом акций канадской Magna, находившимся в залоге (см. вчерашний "Ъ"). Аналогичная ситуация может возникнуть у "Базэла" с акциями "Норникеля". Весной этого года "Русал" (около 60% акций контролирует Олег Дерипаска) для покупки акций "Норникеля" привлекал синдицированный кредит на сумму $4,5 млрд. По неофициальным данным, обеспечением кредита служит 25-процентный пакет горно-металлургического комбината (ГМК) "Норникель", который принадлежит "Русалу". Теперь этот залог существенно обесценился — на момент покупки этих акций капитализация "Норникеля" составляла около $55 млрд, вчера же она упала до уровня $14 млрд. Однако вчера в "Русале" Ъ сообщили, что у компании "нет margin calls, мы не продавали и не собираемся продавать акции Норникеля"."Базэл" — инвесткомпания Олега Дерипаски, в которую входит шесть дивизионов: энергетический, ресурсный, машиностроительный, авиационный, строительный и сектор финансовых услуг. Выручка "Базэла" в 2007 году — $26,8 млрд.
По данным журнала "Коммерсантъ-Деньги" на 1 января 2008 года, банк "Союз" занимает 29-е место по сумме собственных средств (130 млрд руб.) и 34-е место по сумме чистых активов (797 млрд руб.). Холдингу "Финансресурс", входящему в холдинг "Базэл", принадлежит 99,96% банка.
Слухи о том, что банк "Союз" может испытывать проблемы с краткосрочной ликвидностью, появились в сентябре в разгар кризиса на рынке репо, основными пострадавшими от которого стали Связь-банк и инвестбанк "КИТ Финанс". Однако тогда в "Союзе" официально подтвердили исполнение всех платежей между контрагентами. Косвенным подтверждением финансовых проблем "Союза" стало сообщение холдинга "Базэл" о том, что главный акционер банка намерен увеличить капитал "Союза" на 5,7 млрд руб. и выкупить допэмиссию акций на 4,1 млрд руб. Однако сейчас "Базэл" фактически отказывается от срочной помощи банку. Если оплату допэмиссии в объеме 4,1 млрд руб. "Базэл" инициировал вчера (теперь акционер должен внести деньги за банковские акции в течение ближайших 30 дней), то оплаты другой допэмиссии на сумму 5,7 млрд руб., по словам Петра Грейдинга, стоит ожидать не ранее второго квартала 2009 года.
В самом банке вынужденную приостановку активных операций связывают с общим кризисом ликвидности, который затронул не только банковский сектор. "Если бы ожидаемые от "Базэла" 5,7 млрд руб. мы получили сейчас, то все равно не стали бы работать с компаниями строительного сектора,— сказал "Ъ" председатель правления банка "Союз" Владимир Изутин.— Мы будем сохранять консервативный подход к кредитованию заемщиков, как это делают сейчас все участники банковского рынка". Для улучшения собственных финансовых показателей недавно "Союз" также избавился от своей брокерской "дочки" (см. "Ъ" от 29 сентября), а на прошлой неделе стало известно, что банк ищет покупателя на портфель автокредитов.
Другие частные банки, рассчитывающие сейчас на помощь акционеров, могут оказаться в сложной ситуации, считают эксперты. По словам аналитика корпорации "Уралсиб" Леонида Слипченко, других вариантов, как копить ликвидность, у них сейчас нет. В качестве примеров входящих в крупные холдинги банков он приводит Промсвязьбанк, Альфа-банк, банк "Ак Барс". Так, на прошлой неделе акционеры Промсвязьбанка сообщали о планируемом в октябре заседании совета директоров, на котором будет определен размер новой допэмиссии банка.