Банкир продал базу
Топ-менеджера МТС-банка осудили за продажу данных клиентов
Верх-Исетский районный суд Екатеринбурга приговорил руководителя московского допофиса ПАО «МТС-Банк» Андрея Вамича к трем с половиной годам колонии строгого режима за продажу мошенникам информации о клиентах банка. По данным следствия, в период с ноября 2019 года по июнь 2021 года он передал информацию о более 5 тыс. клиентах. Приговор в законную силу не вступил — все стороны процесса подали апелляции. Заказчиком персональных данных стал исполнительный директор екатеринбургского юридического агентства, специализирующегося на «списании» долгов граждан. Уголовное дело в отношении него выделено в отдельное производство.
Фото: Игорь Иванко, Коммерсантъ
О вынесении приговора в отношении трех мужчин по уголовному делу о разглашении персональных сведений о клиентах банков сообщила прокуратура Свердловской области. «В зависимости от роли и степени участия они признаны виновными по ч.8 ст.204 УК РФ («Коммерческий подкуп, в особо крупном размере»), ч.3 ст.204.1 УК РФ («Посредничество в коммерческом подкупе, в особо крупном размере»), ч.3 ст.183 УК РФ («Собирание сведений, составляющих банковскую тайну, путем подкупа, а также их разглашение»)»,— говорится в сообщении без указания имен.
Приговор вынесла судья Верх-Исетского районного суда Екатеринбурга Анастасия Кузнецова, следует из данных картотеки райсуда. На скамье подсудимых находились Андрей Вамич, занимавший пост руководителя дополнительного офиса ПАО «МТС-Банк» в Москве, житель Свердловской области Олег Беляев и житель Подмосковья Роман Нещеретный.
По версии следствия, в период до октября 2019 года Олег Беляев узнал о возможности заработать на продаже персональных данных клиентов банков. В частности, их контактной информации, сведений о суммах кредитов и страховых премий, дате и месте заключения договоров. Еще не располагая такой базой, он предложил ее исполнительному директору екатеринбургского финансово-юридического агентства, оказывающего услуги по «списанию» кредитных долгов граждан и возвращению страховых премий по заключенным договорам.
Заказчик заинтересовался масштабным расширением базы потенциальных клиентов. Тогда создатель преступной схемы обратился к своему знакомому Роману Нещеретному с просьбой найти банкира, который предоставит персональные данные за вознаграждение. В ноябре 2019 года им удалось договориться с руководителем дополнительного офиса ПАО «МТС-Банк» в одном из районов Москвы Андреем Вамичем. По данным гособвинения, столичный банкир с ноября 2019 года по июнь 2021 года передал одному из обвиняемых информацию о не менее чем 5,6 тыс. клиентах финансово-кредитного учреждения. Эти сведения в результате поступили заказчику из агентства по «списанию» долгов.
Заказчик перечислил Олегу Беляеву более 5,6 млн руб. Их значительную часть он оставил себе, а около 2,6 млн рублей перечислил Роману Нещеретному. Андрей Вамич в результате получил более 1,6 млн руб.
Впоследствии Олег Беляев аналогичным образом продал сведения о нескольких десятках клиентов других банков. По данными на сайте Верх-Исетского суда, потерпевшими признаны Альфа-Банк, Кредит Европа Банк, ОТП Банк.
Верх-Исетский районный суд Екатеринбурга назначил Андрею Вамичу три года шесть месяцев лишения свободы в исправительной колонии строгого режима и штраф свыше 5 млн руб. (3-кратная сумма коммерческого подкупа). Банкир с лишен права заниматься управленческой деятельностью на два года. Посредникам назначено условное наказание на срок от 3,5 года до 4,5 года и штрафы в размере 7-кратной суммы коммерческого подкупа (около 11,7 млн руб.) и 5-кратной суммы подкупа (около 8,4 млн руб.).
Приговор Верх-Исетского суда в законную силу не вступил. Адвокаты осужденных и прокуратура подали апелляции. Жалоба одного из осужденных принята к рассмотрению.
Дело в отношении заказчика персональных данных, по данным источников «Ъ-Урал» в силовых структурах, было возбуждено в 2021 году и выделено в отдельное производство. Оперативным сопровождением дела занимались сотрудники отдела «К» ГУ МВД по Свердловской области, благодаря их разработке и удалось выявить данную преступную схему. Санкция ч.4 ст.204 УК РФ («Коммерческий подкуп в особо крупном размере») предусматривает лишение свободы на срок от четырех до восьми лет со штрафом в размере до 40-кратной суммы коммерческого подкупа.