Мордовский Актив-банк семьи Меркушкиных лишили лицензии
Банк России отозвал лицензию у АО «Актив-банк», говорится в сообщении на сайте регулятора. Актив-банк создан в октябре 1993 года в Саранске в Республике Мордовия. Александр Меркушкин — сын бывшего главы Мордовии и Самарской области — владеет 20,12% банка, еще 17,89% принадлежит республиканскому фонду поддержки социально-экономических программ «Созидание», 14,53% — АО «Агрофирма "Октябрьская"», бенефициаром которой является Иван Андин — бывший член совета директоров Мордовпромстройбанка.
В 2019 году Мордовпромстройбанк был ликвидирован в связи с присоединением к ПАО «АКБ ''Актив-банк''».
Ранее “Ъ” писал, что в мае на два месяца был арестован брат Александра Меркушкина Алексей. Его обвиняют в даче взятки руководителю республиканского отделения Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ Александру Теренькину (ч. 5 ст. 290 УК РФ) за игнорирование нарушений Мордовпромстройбанка. Следствие считает, что в 2015 году Алексей Меркушкин, совладелец банка Алексей Гришин и председатель совета директоров Вячеслав Брыков передали сотруднику ЦБ 7 млн руб., чтобы тот отозвал предписания по итогам инспекционной проверки банка. Обнаруженные нарушения могли привести к отзыву лицензии. Взятку замаскировали под сделку купли-продажи акций оператора кондитерской фабрики ОАО «Ламзурь».
Актив-банк лишили лицензии, поскольку, по данным ЦБ, он «занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, а также завышал стоимость имущества в целях искусственного улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения».
Кроме того, регулятор усмотрел, что организация нарушает федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России. В течение года ЦБ принимал меры в отношении Актив-банка, в том числе вводил ограничения на выполнение некоторых операций. Также мордовский банк уличили в неоднократных нарушениях требований закона в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
ЦБ также аннулировал лицензию на осуществление Актив-банком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и назначил временную администрацию, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.