С руководителей лишенного лицензии банка взыскивают почти 600 млн руб.

С председателя правления находящегося в банкротстве банка «Приоритет» Дениса Машкова, а также членов правления кредитной организации Татьяны Кузнецовой и Владимира Зайцева пытаются взыскать 594,6 млн руб. С соответствующим заявлением в Арбитражный суд Самарской области обратился конкурсный управляющий «Приоритета» — Агентство по страхованию вкладов (АСВ). По его информации, с 2009 по 2014 годы руководители банка якобы заключили и одобрили ряд сделок, направленных на замещение ликвидных активов на заведомо невозвратную задолженность, что привело к убыткам. По мнению экспертов, иск АСВ вполне может быть удовлетворен.

Агентство по страхованию вкладов, являющееся конкурсным управляющим банка «Приоритет» в рамках дела о его банкротстве, намерено взыскать с председателя правления кредитной организации Дениса Машкова и членов правления Татьяны Кузнецовой и Владимира Зайцева 594,6 млн руб. Как сообщает АСВ, в результате проверки обстоятельств банкротства кредитной организации установлено, что в период с 1 сентября 2009 года по 28 августа 2014 года указанными лицами якобы были «совершены действия по заключению и/или одобрению сделок по замещению ликвидных активов банка на заведомо невозвратную задолженность физических и юридических лиц, а также выводу залогового обеспечения по действующим ссудам, которые причинили банку убытки».

Эти обстоятельства, по мнению АСВ, являются основанием для взыскания с Дениса Машкова, Татьяны Кузнецовой и Владимира Зайцева убытков, при этом их ответственность перед обществом является солидарной. В связи с этим 9 августа Агентство по страхованию вкладов направило соответствующее заявление в Арбитражный суд Самарской области.

По данным системы «СПАРК-Интерфакс», все трое, по состоянию на сентябрь 2013 года, входили в состав собственников банка «Приоритет»: Денису Машкову принадлежала доля в 10,62 %, Татьяне Кузнецовой — в 1,73 %, Владимиру Зайцеву — 0,44 %.

Финансовые сложности в банке «Приоритет» начались летом 2014 года в связи с оттоком клиентов из-за конфликта между акционерами банка. В конце июня 2014 года на собрании акционеров и заседании наблюдательного совета с должности председателя правления банка был смещен Денис Машков. Как сообщали источники „Ъ“ в банке, в «Приоритете» отсутствовали оригиналы документов, подтверждающих легитимность собрания акционеров. Тем не менее 12 августа в выписке ЕГРЮЛ председателем правления значился бывший вице-президент банка «Солидарность» Денис Дербилов. 30 сентября 2014 года Банк России отозвал лицензию у «Приоритета». Позже господину Машкову в судебном порядке удалось доказать факт фальсификации документов собрания и незаконность его проведения. Но банк уже был признан банкротом. Задолженность «Приоритета» перед кредиторами, по состоянию на 1 июля 2017 года, составляет 1,5 млрд руб.

По мнению Агентства по страхованию вкладов, топ-менеджеры «Приоритета» якобы заключили и одобрили ряд сделок, что привело банк к многомиллионным убыткам

В июле текущего года ГСУ ГУ МВД России по Самарской области возобновило предварительное следствие по возбужденному еще в апреле 2015 года уголовному делу по факту злоупотребления полномочиями (ч. 1 ст. 201 УК РФ) при выдаче кредитов физическим и юридическим лицам в банке «Приоритет». Дело было возбуждено по результатам обследования финансового состояния кредитной организации Банком России, который «выявил масштабные операции, направленные на вывод из банка активов». В частности, представители Банка России обнаружили факты выдачи необеспеченных кредитов ограниченной группе физлиц, а также юрлицам, отсутствующим по заявленным адресам, на общую сумму не менее 532,4 млн руб. Также были установлены факты инвестирования в паи кредитного закрытого инвестиционного фонда банка на сумму 52,1 млн руб., «активы которого практически в полном объеме представлены займом организации с неизвестной платежеспособностью». Кроме того, был выявлен значительный объем операций, в результате которых фиктивно прекращены обязательства заемщиков банка по кредитным договорам на общую сумму 617,5 млн руб., а также реализован земельный участок балансовой стоимостью 66 млн руб.

По данным АСВ, предварительное следствие по делу неоднократно приостанавливали «в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого». В очередной раз это произошло 9 февраля 2017 года. В связи с чем предварительное следствие было возобновлено, неизвестно. При этом, по информации АСВ, к материалам уголовного дела недавно было приобщено заявление агентства «о преступлениях, совершенных руководителями банка», выявленных по результатам проверки обстоятельств банкротства кредитной организации.

Денис Машков сообщил „Ъ“, что уже получил иск АСВ. «Мы вместе с юристами изучаем его, после чего все претензии будут оспорены с документальным подтверждением. Напомню еще раз, что последним руководителем банка был Денис Дербилов, и именно он отправил «Приоритет» в банкротство. У меня же есть документ от АСВ, в котором представители агентства говорят, что ко мне у них нет никаких претензий», — сказал господин Машков.

По мнению управляющего партнера адвокатского бюро RBL Дмитрия Самигуллина, если говорить о тех фактах, которые представило АСВ, имеется серьезная вероятность того, что подобный иск будет удовлетворен. «Конечно, нужно будет доказать наличие убытков, но внешне это выглядит так, что есть все основания для их взыскания с указанных агентством лиц. Что касается солидарной ответственности, то решение суда, в случае удовлетворения иска, будет распространяться на всех троих, в какой пропорции эти убытки будут взыскивать, уже зависит от того, как это решение суда будет исполняться», — пояснил господин Самигуллин.

Екатерина Борисенкова, Екатерина Кособокова