«Это, скорее, недосмотр конкретных сотрудников»
Клиенты банка HSBC в нарушение санкций поставляли в Иран мини-юбки
Банк HSBC заподозрили в нарушении санкций США из-за поставок мини-юбок в Иран. Об этом сообщила The Wall Street Journal со ссылкой на источник. Согласно этим данным, один из клиентов HSBC занимался поставкой мини-юбок в Иран, который находился под американскими санкциями. Другой клиент банка экспортировал сладости из Бразилии в Сирию, в отношении которой действуют аналогичные запреты. Нарушение закона выявила проверка Агентства по расследованию и консультациям США, рассказал журналист-международник из Вашингтона Рустем Сафронов.
Фото: Stephanie McGehee, Reuters
«Еще в 2012 году банк был вынужден заплатить почти $2 млрд за урегулирование претензий со стороны Министерства юстиции Соединенных Штатов, потому что уже тогда считалось, что этот банк нарушает режим американских санкций в отношении Ирана. А проверка 2015 года, которую специальная группа Агентства по расследованиям и консультациям США проводила, вновь уличила банк в некоторых нарушениях. По данным The Wall Street Journal, среди прочего эта группа выяснила, что HSBC обслуживал клиента, который занимался поставкой мини-юбок фирмы Levi's из Бразилии в Иран» — сообщил «Коммерсантъ FM» Сафронов.
В разные годы за нарушения режима американских санкций был оштрафован целый ряд банков.
30 июня 2014 года Минюст США и французский банк BNP Paribas пришли к соглашению по штрафу на рекордную сумму в $8,9 млрд. Поводом для решения послужило проведение операций с физлицами и юрлицами в Иране, Судане и на Кубе. Кроме того, некоторые операции банка были приостановлены на полгода. 4 ноября 2015 года Управление финансовых услуг Нью-Йорка сообщило, что немецкий Deutsche Bank оштрафован на $258 млн. Кроме того, управление постановило уволить шестерых сотрудников и провести внутренний аудит. Поводом стало проведение транзакций в Иране, Сирии, Ливии, Мьянме и Судане. Следствие установило, что в период с 1999 по 2006 годы сумма этих операций составила почти $11 млрд. 20 октября 2015 года французский банк Credit Agricole согласился выплатить властям США $787 млн штрафа. Причиной послужило проведение переводов денег в «санкционные» Судан, Иран, Мьянму и на Кубу в период с 2003 по 2008 годы.
Руководство HSBC вряд ли сознательно пошло на нарушение режима санкций — речь скорее идет об ошибках или коррумпированности отдельных сотрудников, считает ведущий аналитик портала BankoDrom.ru Вячеслав Путиловский.
«Российские банки и западные банки все-таки стараются внимательно относиться к ограничениям, установленным Соединенными Штатами в отношении других стран, просто потому, что прибыль от этих санкций всегда намного меньше, чем убытки, которые они получают из-за штрафов. Штрафы астрономические со стороны европейских регуляторов, со стороны Америки тоже. В данном случае, я думаю, что скорее это недосмотр конкретных сотрудников, которые по каким-то причинам пропустили. Может быть, коррупционная составляющая там была, может быть, просто невнимательность была, хотя это достаточно сложно просмотреть», — отметил Путиловский.
По результатам проверки деятельности HSBC также выяснилось, что банк мог не обратить внимания на случаи отмывания денег. В частности, учреждение выдало кредит на реконструкцию фабрики в Мексике. Однако оказалось, что она так и не была построена, зато на этом месте проверяющие обнаружили особняк.