Полиция изучает схемы вывода средств из банка за счет завышенной оценки земельных паев

Сотрудники полиции проверяют действия бывшего менеджмента Эллипс-банка, который с декабря 2013 года был санирован и присоединен к банку «Российский капитал». Основные претензии ЦБ к Эллипс-банку, в капитале которого была обнаружена дыра размером 10 млрд руб., заключались в том, что искусственно завышалась стоимость земельных залогов, переданных в закрытый паевый инвестиционный фонд (ЗПИФ) «Агрокапитал». Пайщики нижегородских колхозов, лишившиеся земли, теперь жалуются в полицию на мошенническое отчуждение земли, а в банке-санаторе оценивают задолженность сельхозпредприятий более чем в 4,4 млрд руб.

Как стало известно „Ъ“, в полиции по многочисленным заявлениям о мошенничестве идет доследственная проверка, касающаяся работы санированного Эллипс-банка за несколько лет начиная с 2008 года. Оперативники проверяют схемы вывода средств из банка бывшим руководством и акционерами за счет выдачи подконтрольному агрохолдингу фактически невозвратных кредитов под залог земли, переоцененной в несколько раз. Поводом для проверки послужили, в частности, заявления работников обанкротившихся СПК о том, что у них мошенническим способом украли как земли сельхозназначения, так и акции их сельхозпредприятий. Также полиция проверяет более поздние действия менеджмента Эллипс-банка, который активно привлекал средства вкладчиков в покупку паев ЗПИФ «Агрокапитал» — его активы и составляли переоцененные земельные залоги банка. Как считают в полиции, стоимость земельных паев искусственно надувалась за счет манипуляций на ММВБ между несколькими связанными с банком игроками (этот факт был подтвержден решением нижегородского арбитражного суда по иску Эллипс-банка к региональному управлению Центробанка РФ в декабре 2013 года).

О проверке знают и бывшие клиенты Эллипс-банка, покупавшие активно разрекламированные им паи ЗПИФ «Агрокапитал» и проводившие свое расследование. По мнению одного из пострадавших, Алексея Свинцова, продажа этих ценных бумаг населению была заключительной схемой по выводу средств из банка. «Удивляет, почему ЦБ в переписке с пайщиками называет это мошенничество нашим „инвестиционным риском“. Непонятно, почему долгое время регулятор не принимал никаких мер к Эллипс-банку и почему его в итоге решили санировать. На мой взгляд, правильнее было бы лишить этот банк лицензии, а не спасать его за счет государства, объявляя значимым для нижегородского агросектора», — отмечает Алексей Свинцов.

Эту значимость для агросектора уже оценили в банке «Российский капитал», к которому в результате санации был присоединен Эллипс-банк. В банке-санаторе, разбиравшемся с наследством нижегородского банка, сообщили „Ъ“, что на данный момент задолженность предприятий агрохолдинга по кредитам в целом составляет 4,471 млрд руб. основного долга и 681,9 млн руб. процентов. При этом из 30 предприятий-заемщиков подавляющее большинство — банкроты, отметили в банке. «В ходе анализа характера сделок, которые проводились менеджментом Эллипс-банка до декабря 2013 года, мы пришли к выводу, что его кредитный портфель сформирован в основном сделками с аффилированными техническими компаниями, использовавшимися для вывода денежных средств, а также «раздувания» баланса банка низколиквидными активами. Эти активы впоследствии выводились в паевые фонды, в которых участвовал Эллипс-банк, в том числе озвученный ЗПИФ рентный „Агрокапитал“. Основные операции по формированию этого фонда приходятся на 2008–2011 годы», — сообщили в пресс-службе банка «Российский капитал». В банке-санаторе отмечают, что «фактически путем обмана своих клиентов» сотрудники Эллипс-банка убеждали некоторых вкладчиков перевести свои вклады на приобретение земельных паев под обещания их высокой доходности.

Также в «Российском капитале» говорят, что менеджмент «Эллипс-банка», принимая на баланс низколиквидные активы в счет погашения долга по кредитам, «не стеснялся возмещать НДС из бюджета», вводя в заблуждение налоговые органы о реальной стоимости этих активов. «К нашему сожалению, мы не располагаем большей частью первичной кредитной документации, включая кредитные договоры, которая могла бы свидетельствовать о роли и месте каждого конкретного менеджера в той или иной сделке. Документы по ним были заблаговременно уничтожены. Вместе с тем нам удалось собрать некоторую доказательную базу, которая была положена в основу заявлений по восьми эпизодам, направленным „Российским капиталом“ в правоохранительные органы Нижегородской области», — заключили в банке-санаторе. В частности, по заявлению «Российского капитала» следователями регионального управления МВД России было возбуждено уголовное дело в отношении одного из зампредов правления Эллипс-банка, подозреваемой в злоупотреблении полномочиями. Накануне санации топ-менеджер привлекала деньги физлиц в векселя банка, несмотря на запрет ЦБ. Однако, как выяснил „Ъ“, это уголовное дело в итоге было прекращено.

В Центробанке, которому адресованы претензии по длительному бездей­ствию регулятора, от конкретики воздержались. На запрос „Ъ“ в Волго-Вятском ГУ ЦБ сообщили, что в период 2006–2013 годов проводились плановые проверки Эллипс-банка и по результатам выявленных нарушений «принимались соответствующие меры надзорного регулирования». В чем именно они заключались, в региональном управлении регулятора не пояснили. Судя по картотеке арбитражных дел, сейчас ЦБ разбирается в судах с ООО УК «Евротраст» (управляющая компания ЗПИФ «Агрокапитал», была лишена лицензии — „Ъ“). Сначала УК «Евтротраст» пыталась сопротивляться требованиям назначенной ЦБ временной администрации о предоставлении ряда документов. Теперь Центробанк пытается по суду пресечь попытку УК ликвидироваться как юрлицо.

Роман Кряжев