Ультиматум Евросоюза и МВФ, объявленный Кипру при предоставлении помощи, а также высокая вероятность того, что этот ультиматум будет принят и держатели депозитов в кипрских банках заплатят налог, вызвали падение фондовых индексов по всему миру. Особенно активно вчера инвесторы распродавали рисковые активы, так что российский рынок оказался главным пострадавшим от кипрского кризиса. По итогам торгов индекс РТС рухнул на 2,8% и после двухнедельного перерыва опустился ниже уровня 1500 пунктов — до 1494,3 пункта, минимального значения с 11 декабря прошлого года. Индекс ММВБ из-за падения на 2,2% опустился к значениям начала месяца до отметки 1462,82 пункта. Ведущие азиатские индексы вчера снизились на 1-2,7%, европейские — на 0,7-2%.
Действия инвесторов, опасающихся того, что "кипрский риск" может стать общеевропейским, привели к падению курса евро. На мировом рынке относительно доллара падение в течение вчерашнего торгового дня доходило до 3%. Ближе к вечеру паника несколько поутихла, но на 22:00 мск курс оставался на уровне €1,2955/$, что на 1% ниже значений предыдущего дня. На российском рынке евро упал на 10 коп.— до 39,91 руб./€. Укрепившись относительно евро, рубль как рисковая валюта потерял относительно доллара 14 коп., на момент закрытия торгов курс составил 30,8 руб./$.
Фактически кредиторы предложили провести Кипру принудительную национализацию активов, считает управляющий активами УК "Промсвязь" Максим Попов. "Налогом" будут обложены не только депозиты, но и все денежные остатки на счетах и затронет это все банковские институты, находящиеся на Кипре, отмечает партнер UFG Wealth Management Оксана Кучура. "Сейчас не разгар Первой или Второй мировой войны, чтобы конфисковать частные средства всех клиентов,— отмечает портфельный управляющий "Ренессанс управление активами" Дмитрий Михайлов.— Кто может гарантировать, что все ограничится только этими 10% и не возникнет искушение прибегнуть к мере повторно?"
От введения "налога" на Кипре пострадают в первую очередь киприоты. По данным кипрского ЦБ, на 1 февраля 2013 года объем депозитов нефинансового сектора составлял чуть более €63 млрд, из них более €26 млрд (самая большая доля) — это депозиты граждан страны. Объем депозитов российского происхождения в кипрских банках вычисляется лишь на основании экспертных оценок и весьма приблизительно. "На депозиты физлиц приходится, скорее всего, незначительная часть: вклад именно в кипрском банке нецелесообразен для тех, кто не живет значительное время на Кипре, не имеет там недвижимости, например. Другое дело депозиты компаний, используемые в операционной деятельности, тут цифры могут быть более значительными",— отмечает партнер Spectrum Partners Максим Кузин. В числе пострадавших могут оказаться компании, через которые осуществляется расчет по российским ценным бумагам. "Большая часть операций с акциями проходит через компании, зарегистрированные на Кипре и через счета кипрских банков,— подчеркивает Дмитрий Михайлов.— Кто будет оплачивать возможные убытки при осуществлении международных платежей, не совсем понятно".
Ситуация с Кипром создает крайне неприятный прецедент, подрывающий доверие ко всей европейской банковской системе Евросоюза, отмечают участники рынка. "В какой из стран Евросоюза и в каком объеме эта мера может быть введена в дальнейшем, вопрос открытый,— говорит Максим Попов.— Это пугает инвесторов, провоцируя очередной этап бегства в качество". Решение Евросоюза об оказании помощи Кипру будет иметь негативные последствия для кредитных рейтингов европейских банков, заявили вчера аналитики рейтингового агентства Moody's.
До тех пор пока не будет решен вопрос введения "евроналога", снижение будет преобладать на рынках. "Происходящее опять увеличило системные риски в еврозоне, и пока не пройдет голосование в кипрском парламенте, рынки и евро, скорее всего, продолжат падать",— считает Оксана Кучура. Впрочем, даже в случае отказа парламента от введения налога отток средств из кипрских банков неизбежен. Опасаясь самой возможности введения налога, клиенты будут массово выводить средства.