ЦБ порекомендует банкам усилить проверку источника наличных у клиентов
Банк России выпустит обновленные рекомендации для банков по проверке источников происхождения наличных у клиентов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля регулятора Богдан Шабля на Международном банковском форуме.
«Там (в документе.— "Ъ") будут и физики, и юрики, и внесение средств на счета, и мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть они (меры.— "Ъ") будут комплексными»,— сказал Богдан Шабля (цитата по «Интерфаксу»).
Для усиления контроля Банк России намерен внести поправки к 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Регулятор представит их в ближайшее время, добавил Богдан Шабля. «Основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения»,— пояснил он. К таким источникам он относит оптово-розничные рынки и нелегальные криптообменники.
С февраля по июль объем наличных в экономике России вырос почти на 2,5 трлн руб. Наибольший спрос на банкноты в этом году зафиксирован в апреле и июле — 678,7 млрд руб. и 618,4 млрд руб. ЦБ называл рост спроса на наличные естественным и связывал его с перебоями в работе мобильного интернета и налоговыми изменениями.
Банк России ранее, в мае 2026 года, уже рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за внесением крупных сумм наличных, особенно если эти операции имеют признаки легализации преступных доходов, такие как перевод денег за рубеж в короткий срок.
Подозрение регулятора вызывают физические лица, которые в течение 30 дней внесли на счет совокупно не менее 5 млн рублей, при этом не менее 70% этих средств были переведены за рубеж за 10 дней. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей такой признак — внесение на счет нерезидента суммы от 30 млн рублей за 30 дней.
С февраля 2026 года Росфинмониторинг объяснил, что предложение Минфина по ограничению внесения наличных через банкоматы суммой в 1 млн рублей в месяц для физических лиц направлено на борьбу с отмыванием преступных доходов, особенно когда используются подставные лица для зачисления средств из неустановленных источников.