ЦБ РФ обнаружил в деятельности сети «Ломбард №1», которая имеет на Кубани 51 филиал, признаки нелегального кредитора. Всего в черный список регулятора в этом году попали более 50 компаний, действующих на территории региона. Эксперты считают, что в будущем их может ждать закрытие, а их владельцев — уголовное преследование.
Фото: Виктор Коротаев, Коммерсантъ / купить фото
Фото: Виктор Коротаев, Коммерсантъ / купить фото
Центральный банк России опубликовал список компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности. В него вошли около 50 организаций, работающих на Кубани, в частности, в начале июня регулятор выявил признаки нелегального кредитора у нескольких филиалов крупной сети «Ломбард №1». «Теперь мегарегулятор размещает на своем сайте не только список легальных участников финансового рынка, но и раскрывает данные по компаниям с признаками нелегальной деятельности. Это даст возможность гражданам проверить ту или иную компанию до подписания договора и принять взвешенное решение о своих дальнейших действиях. Публикация списков таких организаций не только защищает права потребителей финуслуг, но и формирует справедливую конкуренцию на рынке»,— рассказала начальник Южного главного управления Банка России Алла Храпунова.
По данным сайта «Ломбарда №1», организация имеет 51 филиал в 20 городах Краснодарского края. Ломбард принимает у населения мобильные устройства, компьютеры и ноутбуки, инструменты, бытовую технику и прочее. Число клиентов организации превышает 200 тыс. человек.
По данным «СПАРК-Интерфакс», ООО «Ломбард №1» зарегистрировано в Краснодаре в 2020 году. Ранее существовало общество с точно таким же названием, которое находится в стадии ликвидации. Действующая компания принадлежит Давиду Геворкяну (доля в ООО — 45%), Айрапету Силизяну (30%) и Альберту Геворгяну (25%). Выручка общества в 2020 году составила 4 млн руб., прибыль — 43 тыс. руб.
Также в черный список Центробанка вошли несколько краснодарских филиалов федеральной сети ломбардов и комиссионных магазинов «Победа», по данным самой организации, в Краснодаре она имеет 19 магазинов. Признаки нелегальной деятельности также выявлены у ООО «Займы Туапсе», потребительского кооператива «Финмаркет», потребительского общества «Благосостояние», ломбарда «Автокредит» и др.
Сейчас в базу ЦБ РФ загружены данные более 1,8 тыс. российских компаний и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
Как рассказал аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев, на осуществление банковской деятельности, а также деятельности по выдаче займов (микрофинансовые организации) требуется соответствующая лицензия Банка России. Те, кто занимается кредитованием населения или юридических лиц, не имея на то соответствующей лицензии, относятся к нелегальным кредиторам.
«Пока Банк России только создает черный список компаний, чья деятельность прямо или косвенно подпадает под запрет. Полагаю, он создается не скуки ради и не из-за любопытства. Количество мошенников, работающих сейчас на российском рынке финансовых услуг, просто зашкаливает. Вероятнее всего, по тем из них, которые не успели или не сумели нанести гражданам существенный финансовый ущерб, будет сделано соответствующее представление или предупреждение. Тех же, кто, мимикрируя под легальные брокерские компании, букмекерские конторы, микрофинансовые организации, обманывал граждан, скорее всего, ждет уголовное преследование»,— отметил эксперт.
В мае Государственной Думой были приняты поправки, ужесточающие наказание за нелегальное кредитование, если сумма выданных незаконных займов превышает 2,25 млн. руб., указывает аналитик «Фридом Финанс» Антон Скловец. «Законодательство предполагает увеличение штрафов, а если организации повторно попались на данной деятельности, то их ожидает прекращение деятельности»,— рассказал господин Скловец.