Как стало известно „Ъ“, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило факты, которые могут говорить о хищении денежных средств и имущества в ростовском Капиталбанке. По данным АСВ, хищения могли быть совершены незадолго до его банкротства путем выдачи сомнительных кредитов, расторжения договоров залога и неправомерного удовлетворения требований отдельных кредиторов. Кроме того, АСВ подозревает, что бывшие руководители Капиталбанка преднамеренно довели его до банкротства.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Агентство по страхованию вкладов в ходе конкурсного производства ростовского Капиталбанка выявило факты, позволяющие заподозрить бывшее руководство банка в хищении денежных средств и имущества этой кредитной организации. По информации, опубликованной на сайте АСВ, предполагаемые хищения совершались под видом выдачи кредитов юридическим лицам, а также путем расторжения договоров залога по кредитам и неправомерного удовлетворения требований отдельных кредиторов.
Вместе с тем в АСВ предполагают, что менеджеры Капиталбанка преднамеренно довели его до банкротства. В связи с этим регулятор (Банк России) 30 августа направил в правоохранительные органы заявление с требованием провести проверку по выявленным фактам на соответствие их составу преступлений, предусмотренных ст. 159 (мошенничество), 160 (присвоение или растрата), 201 (злоупотребление полномочиями), 195 (неправомерные действия при банкротстве) и 196 (преднамеренное банкротство) Уголовного кодекса РФ.
Подробности предполагаемых преступных действий в сообщении не указаны. На соответствующий запрос „Ъ“ в АСВ вчера не ответили. Было ли возбуждено уголовное дело по заявлению регулятора, узнать не удалось — пресс-служба ГУ МВД по Ростовской области не предоставила информации по запросу „Ъ“.
Напомним, что Банк России прекратил деятельность Капиталбанка 15 февраля.
Стоит отметить, что уже в мае АСВ начало подавать заявления в арбитражный суд с требованием отменить сделки, совершенные бывшим менеджментом Капиталбанка. Согласно информации, опубликованной на сайте агентства, к настоящему времени арбитражем зарегистрировано порядка двух десятков таких заявлений. В частности, АСВ требует признать неправомерными дополнительные соглашения к договорам о залоге, операции по погашению задолженности клиентами банка, выплату денег физическим лицам, списание средств с расчетных счетов юридических лиц. Размер требований — от нескольких миллионов рублей до 270 млн руб., все они обращены к малоизвестным фирмам. Также стоит отметить, что большинство оспариваемых сделок было совершено за месяц-два до отзыва у банка лицензии.
Как сообщалось, Банк России прекратил деятельность Капиталбанка из-за наличия угрозы интересам кредиторов и вкладчиков. Регулятор посчитал, что банк проводит высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы (подробнее — см. „Ъ“ №26 от 16.02.2016).
«Капиталбанк» основан в 1993 году, он был представлен девятью офисами в Ростове-на-Дону и области, а также 11 кредитно-кассовыми и операционными офисами в Москве, Санкт-Петербурге, Краснодаре, Туле, Воронеже, Волгограде, Брянске, Калуге и Орле.
30 марта арбитражный суд Ростовской области признал Капиталбанк банкротом и открыл в отношении него конкурсное производство. По состоянию на дату признания банкротом стоимость активов банка (с учетом исключения из них резервов на возможные потери) составляла 1 млрд 414,6 млн руб. Обязательства банка составляли 3 млрд 948,9 млн руб., в том числе по вкладам физических лиц — 2 млрд 225,8 млн руб.
