Банк России задумался об упрощении правил обмена валюты. Такое заявление сделал глава юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов. По его словам, операции на сумму до 40 тыс. руб. могут разрешить проводить без идентификации клиента. Сейчас при покупке или продаже валюты на сумму более 15 тыс. руб. кредитные организации обязаны идентифицировать клиента и заполнять анкету. ЦБ обнародовал это правило в декабре прошлого года. При этом, как показал опрос клиентов московских банков, кредитные организации отнеслись к предписанию регулятора по-разному.
Фото: Ирина Бужор, Коммерсантъ / купить фото
В декабре Банк России предупреждал, что при обмене валюты сотрудники банка сами будут заполнять анкеты. Тогда в пресс-службе регулятора уверяли, что новые правила не создадут дополнительных сложностей для граждан. Порядок проведения обменных операций необходимо упростить, уверена начальник управления клиентского обслуживания «Ланта-банка» Олеся Лухтай.
«Норма закона, которая призывала нас к идентификации, была гораздо раньше, чем в декабре. Я удивлена, почему именно в декабре такой шум был поднят. Это вызвало кучу негодования, кучу писем, жалоб. Поднять пороговую сумму при обмене валют либо при других операциях — это хорошая инициатива. К ней надо возвращаться. И, возможно, она должна быть не 40 тыс. руб., может быть, ее стоит поднять до 60 тыс. Потому что идентифицировать каждого мигранта, я прошу прощения, или каждую валютно-обменную информацию у нас просто нет времени. У коммерческих банков и у государственных создаются очередь, недовольства. Объяснять клиенту, что это вызвано изменениями в законе, тоже не всегда удается», — отметила Лухтай.
В Центробанке заявляют, что новые правила обмена валюты должны помочь в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. В ближайшее время регулятор не будет пересматривать порядок проведения валютных операций для граждан, хотя трансакции физлиц редко вызывают подозрения у банков. Это отметил заместитель главного редактора портала «Банки.Ру» Семен Новопрудский.
«Банк России торопиться не будет. Не были озвучены никакие сроки принятия этого решения, то есть это была, скажем так, "мысль в массы". Понятно, что банк может проследить ситуацию, когда один и тот же человек слишком часто меняет валюту. Но сейчас гораздо более часто стали поступать сведения о том, что банки вдруг отказывают в обслуживании конкретным индивидуальным предпринимателям, а иногда — частным клиентам, потому что им кажутся подозрительными трансакции, которые люди проводят. Вряд ли обменные пункты — это главный источник знаний правоохранительных органов о преступниках, которые совершают финансовые операции», — считает Новопрудский.
По данным Росфинмониторинга, в прошлом году из России по сомнительным схемам вывели почти 12 трлн руб. Однако нельзя утверждать, что все операции были связаны с отмыванием денег, уточнили в службе.