Правоохранительные органы проводят сразу несколько проверок по фактам возможного мошенничества, совершенного клиентами и работниками ОАО АКБ «Экопромбанк». Заявление в МВД и генпрокуратуру написали председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина, конкурсный управляющий Василий Столбов и несколько десятков вкладчиков. Полицейские, изучающие деятельность банкиров с декабря 2014 года, уже выносили постановления об отказе в возбуждении уголовных дел, однако каждый раз эти постановления отменялись в связи с поступлением новой информации, требующей проверки.
Фото: Максим Кимерлинг, Коммерсантъ
О начале проведения новой проверки действий сотрудников и клиентов «Экопромбанка» сообщило вчера Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в отчете о ходе конкурсного производства по итогам марта. Сотрудники МВД проверяют факты, о которых господин Столбов информировал правоохранительные органы еще в декабре прошлого года. Заявление в МВД господин Столбов написал после того, как АСВ отказало в выплате по застрахованным вкладам 27 физическим лицам на общую сумму 17 млн руб. По версии агентства, указанные вклады якобы были фиктивными, так как фактически денег в кредитную организацию от клиентов не поступало. Как считает господин Столбов, эти действия должны быть квалифицированы как попытка хищения средств из фонда АСВ. По мнению управляющего, к этому были причастны ряд клиентов и работников «Экопромбанка». 10 марта 2015 года в возбуждении уголовного дела по изложенным фактам было отказано, однако в тот же день постановление об отказе в возбуждении уголовного дела было отменено в связи с необходимостью проведения дополнительной проверки.
Доследственная проверка действий сотрудников «Экопромбанка» проводится и подразделениями управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД по Пермскому краю. По словам собеседника в правоохранительных органах, проверка проводится по заявлениям вкладчиков банка, которые оценили свой ущерб в 150 млн руб. С требованием разобраться в действиях топ-менеджмента, которые якобы и привели банк к банкротству, вкладчики обратились к президенту РФ, генеральному прокурору и в Государственную думу РФ. Эти обращения из Москвы направили в ГУ МВД по Пермскому краю, которое уже занималось банком — в связи с заявлением председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Она просила правоохранительные органы проверить данные о возможных неправомерных операциях в период, предшествующий отзыву лицензии.
По всем этим заявлениям полиция уже выносила постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, однако эти постановления впоследствии были отменены так же, как это произошло с заявлением конкурсного управляющего Василия Столбова. В настоящее время проверка вновь идет. Собеседники „Ъ“ говорят, что эти действия (постановление об отказе в возбуждении уголовного дела и его отмена) носили скорее тактический характер. «Быстро дать оценку такому объему информации практически нереально, — говорит один из них. — Необходимо провести исследование документов, получить заключение эксперта. Процессуальное решение будет принято нескоро».
Напомним, 18 августа прошлого года у «Экопромбанка» была отозвана лицензия. В конце сентября банк был признан банкротом, введена процедура конкурсного производства на год. Считается, что 53% акций банка принадлежали структурам экс-гендиректора «Сильвинита» Петра Кондрашева, остальные — депутату Владимиру Нелюбину и его компаньонам. По оценке временной администрации Банка России, на момент отзыва лицензии активы кредитного учреждения стоили 5,3 млрд руб., а обязательства составляли 6,3 млрд руб., в том числе перед физлицами — 3,7 млрд руб. Сотрудники временной администрации установили, что «в период наличия проблем с платежеспособностью руководством и собственниками банка путем использования „различных схем“ были проведены масштабные операции по замене ликвидных активов в общей сумме 673,2 млн руб. на задолженность организаций и физических лиц с неизвестной платежеспособностью». Также было произведено списание залогового имущества, являвшегося обеспечением по кредиту, на сумму 138,2 млн руб. Кроме того, путем заключения сделок по купле-продаже паев закрытых паевых инвестиционных фондов на балансе банка возникла нереальная к взысканию дебиторская задолженность в сумме 2,6 млрд руб.
Один из вкладчиков, заявивших в правоохранительные органы об ущербе в 150 млн руб., владелец социологического агентства «СВОИ» Александр Нода, сообщил „Ъ“, что правоохранители предполагали завершить эту проверку 5 марта, но пока она продолжается. Получить комментарии бывших топ-менеджеров банка „Ъ“ вчера не удалось: известный редакции телефон председателя правления Александра Туева был выключен, а Владимир Нелюбин, один из акционеров банка, сообщил „Ъ“, что не следит за ходом проверок.