В Измайловский суд Москвы вчера из Генпрокуратуры поступило уголовное дело о хищении средств вкладчиков Мособлбанка. По версии следствия, бывший совладелец и председатель правления банка Виктор Янин на основании фиктивных договоров по вкладу "Вместе навсегда" за четыре дня до начала санации кредитного учреждения СМП-банком перевел на свой личный текущий счет 580 млн руб. Однако масштабы расследования уже в ближайшее время могут многократно возрасти: СМП-банк направил в следственные органы заявление о признании его потерпевшим при хищении средств Мособлбанка, оценив причиненный ему ущерб в 116 млрд руб.
Истинный масштаб хищений в Мособлбанке только начинает открываться
Фото: Александр Миридонов, Коммерсантъ / купить фото
О направлении дела в Измайловский суд вчера сообщила Генпрокуратура РФ. Перед этим замгенпрокурора Виктор Гринь подписал обвинительное заключение по уголовному делу бывшего совладельца (30% акций) и председателя правления Мособлбанка Виктора Янина. В окончательной редакции банкиру было предъявлено обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).
К расследованию манипуляций со средствами Мособлбанка следственный департамент МВД приступил в июле прошлого года. Основанием стали результаты проверки, проведенной в банке после решения ЦБ о его санации новым собственником — банком "Северный морской путь" (СМП), подконтрольным Аркадию и Борису Ротенбергам. Отметим, что и до этого Центробанк неоднократно обращал внимание на подозрительные операции Мособлбанка и даже вводил ограничение на привлечение средств граждан, но до отзыва лицензии так и не дошло. Совет директоров банка в это время возглавлял бывший спикер Госдумы Геннадий Селезнев, а в наблюдательный совет входили отставные генералы различных силовых структур.
Терпение у регулятора кончилось лишь после обнаружения в отчетности банка дыры примерно в 70 млрд руб. Выяснилось, что специально написанная программа, "увидев" деньги вкладчика, размещенные в Мособлбанке, автоматически расторгала якобы по желанию вкладчика договор (не закрывая при этом банковского счета) и заключала другой — например, на покупку ценных бумаг и неких компаний, связанных через разной длины цепочки со структурами владельцев банка.
Сначала уголовное дело следственным департаментом было возбуждено по факту хищения или растраты. Подозреваемым правоохранительные органы тогда называли Виктора Янина и "иных, не установленных лиц". 10 июля 2014 года банкир был допрошен, после чего его задержали в порядке статьи 91 УПК РФ (до двух суток без избрания меры пресечения), а затем ему было предъявлено обвинение — для начала по ст. 160 УК РФ. Уже на следующий день Тверской райсуд, отклонив просьбу защиты о залоге в 5 млн руб., арестовал господина Янина.
Поскольку, по данным источников "Ъ", новых фигурантов в "большом" деле о хищении средств Мособлбанка пока не появилось, расследование в отношении господина Янина было выделено в отдельное производство. В рамках этого нового дела банкиру предъявили новое обвинение — в особо крупном мошенничестве, касающемся только одной из приписываемых следствием обвиняемому преступных схем.
По данным источников "Ъ", следствием было установлено, что в апреле 2014 года, "узнав о грядущей санации и назначении нового председателя правления, Янин экстренно разработал преступный план, направленный на хищение средств вкладчиков". По данным следователей МВД, схема хищения была довольно замысловатой: "Используя свое служебное положение и злоупотребляя доверием подчиненных, обвиняемый дал указания, в соответствии с которыми 5 мая были заключены договора между Виктором Яниным и двумя десятками обществ о представления им займов". Среди получателей значились ООО "Республиканская инвестиционная компания", "Независимое коллекторское бюро", ЗАО "ПТФ Авторус-94", "Республиканская коммунальная компания", "Частная поликлиника "Медпротекция"", "Вольное потребительское общество" и т. д. А так как все расчеты с компаниями-заемщиками проходили уже через личный текущий счет председателя правления Мособлбанка, на нем в итоге и аккумулировались огромные средства — более 53,9 млрд руб. Фактически вся работа банка в тот день велась через личный счет председателя правления.
После этого, говорится в материалах расследования, "осознавая, что эта сумма сформирована за счет собственных средств банка путем совершения фиктивных бухгалтерских проводок", банкир отдал распоряжение об открытии от имени физических лиц 107 фиктивных счетов в АКБ "Мособлбанк" на общую сумму 580 млн руб. (в начале расследования фигурировала сумма в 360 млн руб.). В тот же день вся эта сумма перекочевала на счета "физиков".
Отметим, что счета открывались по договорам срочного банковского вклада "Вместе навсегда", что следователи сочли циничной шуткой. На заключительном этапе, по данным следствия, были изготовлены фиктивные заявления о расторжении владельцами вкладов своих договоров, которые были датированы 6 и 17 мая, после чего деньги со "счетов физических лиц" вернулись на личный счет Виктора Янина, а затем были обналичены.
Находящийся под арестом банкир вину не признает, его адвокаты от детальных комментариев отказываются, сославшись на волю подзащитного.
Между тем масштабы расследования уже в ближайшие дни могут возрасти во много раз. Это произойдет в том случае, если следователь, ведущий "большое" дело о хищении средств Мособлбанка, признает потерпевшим по нему СМП-банк. Соответствующее заявление СМП-банк направил руководителю следственного департамента МВД РФ генерал-полковнику юстиции Александру Савенкову 15 января (копия имеется у "Ъ"). "В ходе проведенного Банком России анализа финансового состояния Мособлбанка установлено, что величина собственных средств банка имеет отрицательное значение в размере более 100 млрд руб. Принимая во внимание, что в целях реализации плана санации и согласно генеральному соглашению от 17 июня 2014 года на ОАО СМП возложены обязанности по реализации процедуры санации в отношении АКБ "Мособлбанк" и учитывая, что сумма денежных средств, необходимая для выполнения указанных обязательств, составляет 116 млрд руб., которая образовалась в результате преступных действий бывшего руководства и собственников АКБ "Мособлбанк", банку СМП причинен ущерб на указанную сумму... В соответствии со статьей 42 УПК прошу признать потерпевшим по указанному делу",— написал в заявлении председатель совета директоров СМП-банка Артем Оболенский.