Как стало известно "Ъ", правоохранительные органы возбудили сразу несколько уголовных дел по факту хищения у Сбербанка более 1,2 млрд руб. Эта сумма была выдана в виде кредитов с 2004 по 2008 год коммерческим структурам, так или иначе связанным с бизнесменом Константином Вачевских. Ранее попытка Сбербанка реструктурировать долги компаний господина Вачевских обернулась скандалом: несколько топ-менеджеров банка вместо возврата кредита решили получить от него откат 100 млн руб. и были осуждены за это.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ
Уголовные дела по факту хищения у Сбербанка крупных сумм были возбуждены в июле-августе 2014 года сразу в нескольких регионах. В Московской области в мошенничестве заподозрили гендиректора ООО "Предприятие "Стройинструмент"" Елену Савенкову и гендиректора ООО "Металлоинвест-маркет" Илью Наумова. Первая фирма взяла у Сбербанка кредит в размере 262 млн руб., а вторая — почти 192 млн руб. В качестве залога оба ООО предоставили Сбербанку свою металлопродукцию, а также недвижимое имущество. Еще несколько кредитов на общую сумму 517 млн руб. были выданы Дальневосточным банком ОАО "Сбербанк России" ОАО "Амурский кабельный завод" и ОАО "Амуркабель", а также ярославскому ООО "Стальэнерго".
По версии следствия, во всех случаях злоумышленники, чьи фирмы так или иначе были связаны с бизнесменом Константином Вачевских (а иногда он выступал и личным поручителем по кредитам), действовали по одной схеме. Они искусственно создавали условия неплатежеспособности, после чего обращались в банки за реструктуризацией. Во время этой процедуры им удавалось, возможно, не без помощи самих сотрудников финансовых учреждений изменять лишь сами кредитные договоры, без внесения корректировок в дополнительные соглашения к обеспечительным договорам. Таким образом, все кредиты остались необеспеченными, а попытки Сбербанка добиться возврата денег через арбитражные суды успехом не увенчались.
Как уже сообщал "Ъ", для возврата долгов господина Вачевских в банке даже была создана рабочая группа, деятельность которой завершилась скандалом. Входившие в нее директор управления банка Вячеслав Похлебин и директор управления Среднерусского банка Сбербанка Павел Коник решили воспользоваться ситуацией и вместо возврата кредита получить крупный откат с бизнесмена Вачевских. Они пообещали заемщику погасить долг перед банком с дисконтом 52%, а также заверили, что тот сохранит под контролем все заложенное имущество. Взамен затребовали 100 млн руб. на счет кипрской Zytec Limited. После перечисления первого транша все участники сделки были задержаны. Платежку о перечислении денег сотрудники ФСБ обнаружили в кармане пиджака господина Похлебина. Он, а также Павел Коник получили по 3,5 года каждый (см. "Ъ" за 3 июля 2014 года).
Тем временем бравшие кредиты фирмы, а также залогодатели начали активно банкротиться, предварительно организовав вывод ликвидных активов. На данный момент ни одна из организаций уже не существует. Представители Сбербанка говорят, что шансы взыскать задолженности у них были, но из этого ничего не вышло. Например, при банкротстве Амурского кабельного завода требования банка были включены в реестр как обеспеченные залогом в виде производственного оборудования (500 млн руб.). Однако процедура банкротства, по словам финансистов, контролировалась кредиторами, аффилированными с Константином Вачевских. В итоге завод продал недвижимое имущество одной из компаний бизнесмена по заниженной цене, после чего вновь арендовал по ставке в восемь раз выше рыночной. Таким образом, платежеспособность предприятия не только не была восстановлена, но вдобавок оно понесло убытки еще на 70 млн руб. Кстати, по факту преднамеренного банкротства (ст. 196 УК РФ) уже возбуждено уголовное дело. В частности, следствие считает, что "неустановленные лица, входящие в холдинг "Металлоинвест-маркет", инициировали банкротство "Стальэнерго" с целью лишения возможности ОАО "Сбербанк России" обратить взыскание на заложенное по кредитным договорам имущество стоимостью 31,994 млн руб.".
В Сбербанке "Ъ" сказали, что ситуацию проанализировали глубоко и всесторонне. "В итоге мы пришли к выводу, что в действиях менеджмента и собственников компаний группы "Металлоинвест-маркет" и "Амурский кабельный завод" могут содержаться признаки правонарушений. Поэтому обратились с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы, которые сочли изложенные доводы достаточными для возбуждения уголовных дел",— заявили в Сбербанке.
В свою очередь, представители господина Вачевских отметили, что предметы залога, в частности металл и недвижимость, неоднократно предлагались в качестве расчетов, но Сбербанк они не заинтересовали. Новые уголовные дела они считают ответом на приговор сотрудникам Сбербанка. "В настоящее время банк активно сотрудничает со следствием, представляя все запрашиваемые документы, в целях установления истины",— парировали в Сбербанке.